Inversión vs. trading: ¿cuál es la diferencia?

En las últimas décadas, muchas personas mostraron interés en beneficiarse de los mercados financieros, ya sea a través del trading o la inversión. Sin embargo, se hizo evidente que muchos principiantes tienen solo una comprensión muy básica de lo que realmente implican la inversión y el trading, mientras que algunos ni siquiera conocen la diferencia entre estas dos estrategias.

En este artículo vamos a analizar en qué consisten exactamente el trading y la inversión, cuáles son las diferencias entre ellos y cuál estrategia se adapta mejor a ti.

Puntos clave

• El trading y la inversión son estrategias diferentes que requieren diferentes cantidades de esfuerzo, tiempo y capital.
• El trading genera beneficios rápidos y estables, mientras que los inversionistas obtienen sus ganancias después de un cierto período de tiempo.
• Los traders capitalizan la fluctuación de precios a corto plazo y tienden a comprar y vender activos en un período de tiempo relativamente corto.
• Los inversionistas ponen su dinero en inversiones a largo plazo para dejar que crezcan en valor y luego venderlas en una fecha posterior.

Inversión vs. trading: principales diferencias

Empecemos por lo básico.

La diferencia más obvia entre los inversionistas y los traders es el período de tenencia o la cantidad de tiempo que mantienen abiertas sus posiciones. Los inversionistas buscan obtener beneficios a partir de los cambios de precios a largo plazo, manteniendo sus órdenes durante meses o años, mientras que los traders capitalizan los movimientos de precios a corto plazo, a veces cerrando sus operaciones en unas pocas horas o incluso segundos después de abrirlas.

Otra diferencia importante es el tamaño del capital inicial que necesitan los inversionistas y traders. Dado que obtener beneficios de las inversiones lleva bastante tiempo, es más razonable invertir grandes cantidades de dinero de una sola vez. Sin embargo, con el trading, no es necesario tener un capital enorme para comenzar a operar. Además, el trading está asociado con mucho riesgo, por lo que agrupar mucho dinero en operaciones a corto plazo puede dejar a los traders con una gran cantidad de pérdidas.

Pero lo que más les interesa a los principiantes es la cantidad de beneficios potenciales que pueden obtener del trading o la inversión. Los traders tienden a ganar dinero en pequeñas cantidades todos los días, mientras que los inversionistas buscan generar un ingreso a largo plazo, sin tratar de participar activamente o controlar la cantidad de beneficio que planean obtener.

Ahora que conocemos las principales diferencias entre la inversión y el trading, analicemos ambos mecanismos con más detalle y descubramos cuál de ellos se adapta mejor a tus objetivos y habilidades.

¿Qué es el trading?

El trading es una estrategia que implica comprar y vender acciones, divisas, commodities y otros instrumentos financieros en un corto período de tiempo. Los traders se enfocan en comprar activos a un precio más bajo y venderlos a un precio más alto, capitalizando las fluctuaciones de precios a corto plazo. No están interesados en mercados estables. De hecho, cuanto más volátil es el mercado, más beneficio pueden obtener los traders de cada operación.

El tiempo es esencial para ellos, por lo que tienden a utilizar análisis técnico y diversos indicadores para predecir el movimiento futuro del precio y colocar rápidamente órdenes para capturar los cambios de precio, y así intentar obtener beneficios de ellos. Los traders también necesitan mantener su atención en el mercado constantemente para identificar las mejores oportunidades y usarlas para tratar de generar ganancias.

Otra cosa importante es que los traders necesitan invertir mucho esfuerzo para generar ingresos notorios, si es que generan alguno. Las fluctuaciones de precios que intentan capturar suelen ser bastante pequeñas, por lo que tienen que hacer muchas operaciones para alcanzar sus objetivos de beneficio. Como regla general, muchos traders renuncian a sus trabajos a tiempo completo para ganar ingresos estables del trading.

Pros y contras del trading

Ahora veamos las ventajas y desventajas del trading. Las ventajas del trading incluyen:

• Conveniencia. Ser un trader es fácil cuando se trata de comprar y vender activos. El procedimiento para operar en los mercados financieros es rápido y sencillo, lo que te permite abrir y cerrar una operación con un par de clics. Esto es muy importante, ya que los traders a menudo compiten contra el tiempo tratando de capturar las mejores oportunidades.
• Grandes beneficios. Tu beneficio depende en gran medida de cuánto riesgo estás dispuesto a asumir, tu capital, la rentabilidad del activo que elegiste para operar y tu estrategia. Pero los traders que tienen la oportunidad de dejar su trabajo y dedicarse al trading a tiempo completo pueden obtener buenos beneficios totales. El trading también te permite retirar tus ganancias directamente a tu cuenta bancaria cuando quieras.
• Más oportunidades. Los traders no se desaniman cuando el mercado es volátil o atraviesa una tendencia bajista. Pueden encontrar formas de obtener ganancias de cualquier cambio de precio porque especulan sobre las diferencias entre los precios de apertura y cierre. Cuanto mayor sea la diferencia, mayor será el beneficio que obtendrás (por supuesto, si esta diferencia es favorable para ti).
• Apalancamiento. Los traders pueden utilizar el apalancamiento para comprar más valores de los que podrían permitirse con su propio dinero. El apalancamiento puede aumentar exponencialmente tus beneficios, aunque tiene algunas restricciones.

En cuanto a las desventajas, aquí hay algunas cosas en las que deberías pensar antes de decidir convertirte en trader:

• Mayor riesgo. Con más oportunidades de beneficio también viene un riesgo mayor. Los traders hacen operaciones a corto plazo en mercados volátiles, pero es difícil predecir correctamente hacia dónde irá el precio. Es bastante común que los principiantes pierdan todo su capital con una sola operación desafortunada. Además, aunque el apalancamiento puede aumentar los beneficios, también aumenta la cantidad de pérdidas que los traders pueden terminar teniendo, a veces dejándolos con una deuda importante.
• Ingreso inestable. Los traders que dejan su trabajo a tiempo completo para dedicarse al trading como carrera a menudo encuentran difícil mantener un ingreso estable. Sus ganancias dependen de la cantidad de operaciones que puedan hacer, pero incluso si logran seguir su plan de trading, un par de operaciones sin éxito pueden reducir su beneficio total.
• Consumo de tiempo. Si quieres obtener beneficios significativos de esta actividad, necesitas pasar mucho tiempo frente a la pantalla, observando los gráficos de precios y buscando oportunidades de trading. Es por eso que muchas personas convierten el trading en una carrera.

¿Qué es invertir?

Invertir es una estrategia a largo plazo que implica comprar un activo (acciones, bienes raíces, commodities, metales, etc.) y mantenerlo durante un largo período de tiempo con la expectativa de que su valor aumente significativamente.

A diferencia de los traders, los inversionistas en general aplican análisis fundamental mientras buscan activos para adquirir. Como su objetivo es generar un beneficio a largo plazo, están interesados en conocer las ganancias actuales de una empresa, sus ingresos y su potencial de crecimiento. Una vez que compran un activo, lo mantienen de forma pasiva por un período de tiempo predeterminado, dependiendo de sus objetivos (jubilación, matrícula universitaria, pago inicial de una casa, etc.).

Dado que los inversores apuntan a mantener sus activos durante largos períodos de tiempo, no se ven afectados por la volatilidad a corto plazo del mercado. Si el mercado experimenta algún tipo de calamidad, los inversionistas suelen esperar hasta que se estabilice de nuevo. Sin embargo, para minimizar los riesgos, tienden a diversificar sus inversiones y combinar varios activos de diferentes industrias y mercados en una sola cartera. De esa manera, si una de sus inversiones no funciona como habían planeado, sus ganancias no se verán fuertemente afectadas.

Pros y contras de la inversión

Las ventajas de la inversión incluyen:

• Vencer la inflación. El dinero pierde valor con el tiempo debido a la inflación. Las cosas que puedes comprar por 100 USD hoy costarán más que eso mañana. Simplemente guardar el dinero en tu cuenta de ahorros no será suficiente para compensar el aumento de los precios. Por eso, invertir es una opción inteligente si quieres mantenerte por delante de la inflación. El valor de tu activo aumentará, por lo que podrás venderlo por más dinero en el futuro.
• Retornos a largo plazo. La inversión puede ayudarte a asegurar que tendrás dinero en el futuro. En lugar de obtener ganancias de inmediato y gastarlas, tus inversiones las almacenan para más tarde y te permiten construir riqueza con el tiempo.
• Dividendos. Si inviertes en acciones que pagan dividendos, recibirás una parte de las ganancias de una empresa. Puedes utilizar estos pagos como ingreso adicional, o puedes dirigirlos a tus inversiones y hacer crecer tu cartera aún más.
• Poco esfuerzo. Con la inversión, no tienes que pasar mucho tiempo revisando gráficos o analizando cada movimiento del mercado. Lo único que necesitas hacer es revisar una vez a la semana o incluso al mes para ver cómo están tus activos y si necesitas cambiar algo en tu cartera. Aparte de eso, no requiere que hagas ningún cambio en tu estilo de vida actual o que renuncies a tu trabajo para ganar más dinero.

Sin embargo, invertir también tiene algunas desventajas:

• Retornos lentos. Con la inversión, estás jugando una partida de espera. Pueden pasar años para que tus activos se valoricen lo suficiente como para que te generen un beneficio decente. Mientras tanto, si no obtienes dividendos, no obtendrás ninguna ganancia.
• Riesgo. Cuando decides invertir en algo, debes ser consciente de que el valor de tus inversiones puede disminuir con el tiempo. Las inversiones con mayores retornos, como las acciones, también tienden a ser más arriesgadas, ya que hay más factores que influyen en el valor de una empresa en particular. Es por eso que debes monitorear regularmente el estado del mercado y, si alguno de tus activos no está funcionando tan bien como esperabas, puedes reemplazarlo por algo más o encontrar inversiones adicionales para tu cartera y redistribuir el riesgo.
• Costo de oportunidad. Invertir dinero en valores significa que no tienes ese dinero en tus fondos activos. Ni siquiera puedes gastarlo cuando tienes una emergencia, ya que sacarlo y vender tus valores lleva tiempo. Y si terminas sacando algo de dinero de tu cuenta de inversión, podrías perder algunos beneficios y parte de las ganancias compuestas que ya acumulaste.

¿Es una mejor que la otra?

Como puedes ver, el trading y la inversión son estrategias muy distintas que requieren diferentes cantidades de esfuerzo y buscan lograr diferentes resultados. La respuesta a la pregunta de cuál es mejor para ti depende de tus objetivos personales.

¿Quieres tener un ingreso estable o quieres obtener beneficios en algún momento en el futuro?

¿Estás dispuesto a pasar varias horas al día frente a la pantalla? ¿O prefieres revisar tus activos solo de vez en cuando?

¿Disfrutas trabajar en un entorno acelerado y hacer mucha investigación? ¿O prefieres el estilo relajado de la inversión?

El trading puede, potencialmente, traerte más dinero que la inversión, pero requiere más tiempo y esfuerzo de tu parte. Además, los riesgos del trading superan a los riesgos de la inversión, por lo que debes investigar cuidadosamente cada operación y pasar mucho tiempo desarrollando tu plan de trading.

Pero al final, solo tú sabes lo que necesitas y lo que puedes hacer en tus circunstancias actuales.

Conclusión

Tanto el trading como la inversión tienen el potencial de ser muy rentables para sus usuarios. Sin embargo, tanto los traders como los inversores tienen que enfrentar dificultades en su camino para ganar dinero. Antes de decidir qué hacer, es mejor evaluar tus objetivos y expectativas, así como los recursos que tienes a tu disposición y si serían suficientes para permitirte operar o invertir.