Explicación del ROI en el trading

Qué es el ROI en el trading

ROI significa "retorno de la inversión", y es un concepto financiero que muestra la ganancia o la pérdida generados por una inversión. Este concepto se aplica a cualquier sector en el que se pueda realizar una inversión y obtener ganancias (o pérdidas). El trading online y Forex no son la excepción, así que hablemos del ROI del trading en este artículo.

Cuando pensamos en el rendimiento de la inversión en trading, tenemos que entender ambas partes: la inversión y el rendimiento. ¿Qué consideramos una inversión en el trading? Básicamente, consideramos que cualquier dinero que ingreses en tu cuenta con un broker es una inversión. Utilizas ese dinero para abrir tus posiciones. Esto es lo que consideramos tu inversión en trading.

El saldo de tu cuenta de trading cambia para reflejar los resultados de tus posiciones abiertas: tus ganancias o pérdidas. Utilizas las dos cifras para calcular tu ROI en trading.

Cómo calcular el ROI

El rendimiento de la inversión es el porcentaje que nos permite conocer la rentabilidad o eficiencia de la inversión que has hecho. Puede representarse como un ratio absoluto (0.3) o como un porcentaje (30%).

Aquí, el beneficio neto es todo el dinero que ganas durante un periodo, mientras que el costo neto es toda tu inversión inicial, es decir, todo el dinero que aportas a un proyecto.

Un valor alto muestra una inversión muy rentable, algo que funcionó bien y demostró ser muy eficiente. Y viceversa, si la cifra es negativa, muestra que el inversor tuvo pérdidas en lugar de ganancias.

Por qué es importante el ROI

El ROI es muy importante, ya que nos permite evaluar los resultados reales del trading. Dado que el ROI se calcula mediante una fórmula sencilla, es una métrica práctica y directa que pueden utilizar los traders independientemente de su nivel de experiencia.

Por ejemplo, es muy difícil comparar el rendimiento de distintas inversiones en sectores que, por lo general, no son fáciles de comparar, como las acciones, los bienes inmuebles o la inversión en una startup de TI. Aunque no se pueden comparar de forma directa porque su naturaleza es totalmente distinta, sí se puede calcular el ROI de cualquiera de ellas y comparar los activos que no podrían ser comparados de otra forma.

El valor del ROI te permite comparar diferentes vehículos de inversión para ver cuál funciona mejor para ti. Por ejemplo, puede que te guste operar con pares de divisas exóticos, pero el retorno de tu trading en Forex es solo del 5%. Al mismo tiempo, el trading de commodities (oro y petróleo) te reporta un ROI del 15% durante el mismo periodo. Tras este análisis, podrás cambiar de estrategia y centrar tu tiempo y tus inversiones en los commodities.

Por otra parte, si registras los valores de ROI durante un largo periodo, podrás sacar más conclusiones sobre tu cartera y tu estrategia de trading. Además de las estadísticas de tus posiciones abiertas y cerradas, verás una imagen más amplia de tu desempeño global.

Un ejemplo para ilustrar el uso del ROI

Consideremos dos traders minoristas con enfoques diferentes.

• Uno de ellos no calcula el ROI en absoluto y opera al azar. Abre posiciones y solo se fija en los resultados de esa única posición, sin tener en cuenta las pérdidas o ganancias a largo plazo. Este trader espera que su inversión inicial se duplique cada mes. Dado que es un ROI excepcionalmente alto para el trading, la mayoría de los meses no lo consigue. De hecho, los rendimientos medios en Forex tienden a ser mucho más bajos (y está bien, ya que es un proceso financiero, no un milagro). Sin embargo, este trader parece esperar un milagro. Al final, se decepciona y abandona el trading.
• La otra persona opera con cuidado, calcula su ROI para comprender los resultados globales y sigue su propia estrategia de trading. Este trader calcula su valor de ROI mensualmente y compara los valores de un mes a otro. Tiene expectativas muy realistas. Sabe cuándo está progresando realmente, por lo que sigue trabajando con confianza hacia sus objetivos razonables. El resultado global será mucho mejor, ya que la confianza y el conocimiento son totalmente necesarios en el trading.

Limitaciones del ROI

Como ves, el ROI es una métrica muy útil que puede mostrar mucho sobre tu enfoque, tu estrategia y tu comprensión general del mercado. Sin embargo, hay ciertas limitaciones del ROI que debes comprender para analizar mejor la situación.

En primer lugar, el ROI no tiene en cuenta el valor temporal del dinero. Para calcular el ROI, basta con tomar la inversión y compararla con la ganancia. La ganancia puede parecer impresionante, pero si se tiene en cuenta el tiempo, la situación puede parecer totalmente distinta. Por ejemplo, un retorno de la inversión del 20% es estupendo, pero si es a lo largo de 5 años, es mucho menos impresionante.

Además, los cálculos del ROI no tienen en cuenta los riesgos en absoluto. Los riesgos son naturales en cualquier inversión, y en Forex, el rendimiento depende de los riesgos más que en muchos otros campos, como el inmobiliario o los depósitos bancarios. A menudo, las inversiones arriesgadas tienen valores de ROI potenciales elevados, pero la razón es sencilla: su objetivo es compensar los mayores riesgos. Si quieres ver el panorama completo, tendrás que considerar los riesgos junto con los rendimientos en Forex.

Otro aspecto es que el ROI simplifica mucho el concepto de rentabilidad. No tiene en cuenta las inversiones continuas, como si solo se invirtiera una vez y para siempre, sin más gastos. Y esto no es cierto en la mayoría de los sectores, incluido el trading. Es posible que debas agregar depósitos a tu cuenta una y otra vez para poder operar con lotes más grandes, o que te encuentres con comisiones o gastos adicionales cuando pruebes algunos instrumentos nuevos para tu cartera. De hecho, probablemente necesites pagar para formarte, y esto también puede considerarse una inversión en tu trayectoria de trading.

También debemos recordar que el ROI es una métrica histórica, es decir, solo muestra los resultados de una inversión pasada. No puede usarse para predecir la rentabilidad futura. Posiblemente consideres que, si en general obtuviste un ROI de trading del 15% durante un periodo de 5 años, también será el mismo para el año siguiente. Sin embargo, esto no siempre es cierto, ya que muchos otros factores importantes pueden afectar al valor en un año.

Todo lo anterior demuestra que el ROI no puede usarse como única métrica para determinar el éxito o el fracaso en las inversiones. Un trader debe agregar algunas capas adicionales y tener en cuenta otros factores, como el tiempo o las inversiones continuas, para ver realmente en qué punto se encuentra en términos de éxito financiero. Una vez que conoce el ROI de los distintos instrumentos de trading, puede diversificar su cartera para minimizar los riesgos y centrarse en los instrumentos más rentables.

Preguntas frecuentes

¿Qué es el ROI en el trading?

En trading, el ROI (retorno de la inversión) es el ratio que muestra cuánto ganó o perdió un trader frente a su inversión inicial. Este valor demuestra la rentabilidad de una determinada inversión realizada. Si depositas 500 USD en tu cuenta de trading con un broker, como FBS, y recibes 100 USD de ganancia, tu ROI es del 20%.

¿Se puede garantizar un determinado ROI en el trading?

Por desgracia, en el trading no hay garantías, ni siquiera garantías de rendimientos o ganancias concretas. El trading es arriesgado. Así que, aunque el ROI puede ser impresionante aquí en comparación con negocios más tradicionales, como el sector inmobiliario o los bonos del Estado, también implica mayores riesgos.

El trading puede ofrecer ingresos impresionantes para algunos instrumentos muy volátiles, especialmente cuando se producen eventos importantes en el mercado. Sin embargo, las pérdidas también son muy posibles, incluso para exactamente los mismos activos o instrumentos. Por tanto, no hay garantías en absoluto, y siempre debes estimar y gestionar tus riesgos.

¿Qué ROI promedio puede generar el trading?

No existe un ROI promedio para el trading en general y para Forex en particular. Aunque es posible ver un ROI del 50% con una buena estrategia de trading y algunas decisiones bien tomadas durante periodos de alta volatilidad, sigue siendo bastante inusual. De hecho, la mayoría de los inversores coinciden en que cualquier cifra positiva es un buen ROI. Un ROI excelente es del 20%, mientras que la mayor parte de los traders activos se conforman con un 10-15%.

Conclusión

El trading es una opción de inversión atractiva para quienes desean ganar dinero online. Muchos de los activos con los que se opera online (y varios derivados, como los pares de divisas de Forex) pueden tener rentabilidades muy atractivas. Sin embargo, hay que recordar que una rentabilidad alta suele ir acompañada de riesgos altos. Aunque el ROI puede usarse para comparar distintas oportunidades de inversión y decidir sobre la diversificación de la cartera, deberían utilizarse además otras métricas y herramientas para evaluar mejor los riesgos, tener en cuenta el tiempo y considerar los costos continuos de una inversión.