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2023-08-30 • Actualizada

Qué pasaría si cayera el mercado de valores

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El mercado de valores juega un rol crucial en la economía mundial, ya que ofrece a los inversionistas la oportunidad de comprar y vender acciones de empresas que cotizan en bolsa. Sin embargo, el mercado de valores no es inmune a los períodos de volatilidad, y uno de los eventos más aterradores que pueden ocurrir es una caída del mercado.

En este artículo exploraremos la naturaleza y las implicancias de una caída del mercado de valores, conoceremos sus sucesos históricos y descubriremos los pasos a seguir en caso de enfrentarnos a tal situación como inversionistas.

¿Qué es una caída del mercado de valores?

Una caída del mercado de valores es una disminución grave y repentina del valor general del mercado de valores. Durante una caída, los precios de las acciones se desploman, lo que a menudo genera ventas por pánico y una erosión de la confianza de los inversionistas. Si bien las caídas del mercado de valores pueden tener consecuencias de gran alcance, hay una diferencia entre ellas y las correcciones del mercado.

Las correcciones del mercado son normales y suelen ocurrir cuando los precios caen al menos un 10% desde sus máximos recientes. En cambio, las caídas del mercado de valores son eventos relativamente raros, por lo que es esencial estar preparados para ellos de antemano.

¿Cuáles son las razones de una caída del mercado de valores?

Las razones de las caídas del mercado de valores varían mucho. Las caídas pueden ocurrir en medio de recesiones económicas a causa de una economía debilitada, burbujas especulativas en donde los inversionistas impulsan los precios mucho más allá del valor intrínseco de los activos, eventos geopolíticos como guerras o inestabilidad política, y muchas otras razones. Si bien algunas condiciones pueden aumentar la probabilidad de una caída, el momento y la gravedad de ellas es impredecible.

¿Cuánto suele durar?

La duración de una caída del mercado de valores puede variar de manera significativa, dependiendo de sus causas subyacentes y de la rapidez con que se restablezca la confianza de los inversionistas. Algunas caídas pueden ser relativamente cortas y durar solo unos pocos días o semanas, mientras que otras pueden durar varios meses o incluso años.

La caída más corta registrada, conocida como lunes negro, ocurrió el 19 de octubre de 1987, cuando el Promedio Industrial Down Jones (DJIA) se desplomó más del 22% en un solo día. Sin embargo, el mercado recuperó la mayor parte de esas pérdidas en un año.

Por otro lado, la caída más prolongada en la historia desencadenó la Gran Depresión, que comenzó en 1929 y duró hasta 1932. Durante este período, el mercado de valores experimentó un descenso prolongado, perdiendo casi el 90% de su valor.

Las principales caídas del mercado de valores y sus consecuencias a lo largo de los años

La caída de Wall Street en 1929

Motivo: sobrevaloración de las acciones y especulación generalizada en el mercado.

Consecuencias: devastación financiera, agitación económica y pérdida masiva de empleos.

Lunes negro en 1987

Motivo: falta de regulación y supervisión en el sector financiero estadounidense.

Consecuencias: grandes caídas en los principales índices bursátiles, pérdida de confianza de los inversionistas y volatilidad en los mercados financieros.

Burbuja de precios de los activos japoneses en 1989-1992

Motivo: sistemas financieros débiles, inversiones especulativas en bienes raíces y acciones, y gobierno corporativo.

Consecuencias: un período prolongado de estancamiento económico conocido como la década perdida.

Crisis financiera asiática en 1997-1998

Motivo: ventas por pánico, monedas sobrevaloradas y burbujas de activos, altos niveles de deuda externa, y endeudamiento.

Consecuencias: devaluaciones monetarias significativas, caídas del mercado de valores y crisis económicas, con varios mercados asiáticos perdiendo una parte sustancial de su valor durante este período.

El estallido de la burbuja puntocom en 2000-2002

Motivo: inversión especulativa en empresas relacionadas con Internet y sobrevaloración de acciones tecnológicas.

Consecuencias: el colapso de muchas empresas puntocom con pérdidas sustanciales para los inversionistas.

La crisis financiera de 2008

Motivo: el colapso del mercado inmobiliario estadounidense y la crisis de las hipotecas de alto riesgo.

Consecuencias: una grave crisis financiera mundial en la que los principales índices bursátiles, incluidos el Dow Jones y S&P 500, experimentaron caídas significativas, y muchas instituciones financieras se enfrentaron a la insolvencia o estuvieron al borde del colapso.

Durante estas y otras crisis históricas, millones de inversionistas perdieron importantes cantidades de dinero, y las consecuencias económicas fueron inmensas. Los gobiernos y los bancos centrales se vieron obligados a tomar medidas extraordinarias para estabilizar los mercados financieros, evitar quiebras bancarias generalizadas y estimular el crecimiento económico. Estas medidas incluyeron rescates masivos de instituciones financieras, paquetes de estímulo fiscal y acciones de política monetaria, como la reducción de las tasas de interés y la implementación de la expansión cuantitativa.

¿Qué sucede con las carteras de inversión?

Cuando el mercado baja, las acciones pueden experimentar pérdidas de precio. Los inversionistas que entran en pánico y venden sus tenencias durante una caída pueden bloquear estas pérdidas, lo que hace difícil que recuperen sus inversiones una vez que el mercado se estabilice.

Los peores escenarios para tus inversiones durante una caída del mercado de valores incluyen los siguientes:

  • Disminución drástica del valor de la cartera: una crisis grave del mercado puede provocar una reducción en el valor general de una cartera de inversión.
  • Pérdida de ahorros para jubilación: las cuentas de jubilación que están muy invertidas en el mercado de valores pueden sufrir pérdidas sustanciales, poniendo en peligro los planes financieros a largo plazo.
  • Llamadas de margen y ventas forzadas: los inversionistas que compraron acciones utilizando dinero prestado con margen podrían enfrentar llamadas de margen, obligándolos a vender activos a precios desfavorables para cumplir con sus obligaciones.

¿Qué debes hacer si cae el mercado de valores?

Mantén la calma

Si bien las caídas del mercado pueden ser desconcertantes, es fundamental mantener la calma y evitar tomar decisiones precipitadas e impulsadas por las emociones.

No vendas inversiones

Vender inversiones durante una caída de mercado puede convertir las pérdidas en papel en pérdidas reales. En lugar de eso, céntrate en una estrategia de inversión a largo plazo.

Compra durante el colapso del mercado

Para quienes tienen fondos disponibles, una caída del mercado puede ser una oportunidad para comprar activos de alta calidad a precios reducidos. Para quienes operan acciones, también es una oportunidad para especular con las fluctuaciones de los precios.

Consulta con expertos

Busca el consejo de asesores financieros o profesionales que puedan brindarte información y estrategias.

Diversifica

Diversificar tus inversiones en varias clases de activos puede ayudar a mitigar los riesgos durante las caídas del mercado.

Resumen

Las caídas del mercado de valores pueden tener consecuencias de gran alcance para la economía y para los inversionistas individuales. Si bien puede resultar inquietante, la historia ha demostrado que los mercados acaban recuperándose con el tiempo. Al comprender la naturaleza de las crisis, mantener la calma y tomar decisiones prudentes, los inversionistas pueden atravesar estos períodos desafiantes y posicionarse para lograr la estabilidad y el éxito financiero a largo plazo.

Preguntas frecuentes

¿Cuál fue la mayor caída del mercado de valores de todos los tiempos?

La caída de Wall Street de 1929 se considera el mayor desplome del mercado de valores de todos los tiempos. Esta caída marcó el comienzo de la Gran Depresión, una de las crisis económicas más graves de la historia. La devastación económica y los impactos duraderos la convierten en la caída del mercado de valores más significativa.

¿Dónde deberías invertir tu dinero para prepararte para una caída?

El mejor enfoque es mantener una cartera bien diversificada para ayudar a reducir el impacto de una caída. Puedes distribuir tus inversiones en varias clases de activos, como bonos, metales preciosos, derivados y otros.

¿Las caídas del mercado de valores son más comunes durante determinadas épocas del año?

Las caídas del mercado de valores pueden ocurrir en cualquier momento y, generalmente, son impredecibles. El comportamiento del mercado está influenciado por una amplia gama de factores, incluidas las condiciones económicas, los eventos geopolíticos, el sentimiento de los inversionistas y el sentimiento general del mercado. Como tal, intentar predecir el momento de una caída puede resultar un desafío.

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