Bagaimana melindungi investasi asing dari risiko mata uang

Bagaimana melindungi investasi asing dari risiko mata uang

Diperbarui • 2023-04-03

Terjadinya risiko mata uang

Tidak diragukan lagi bahwa diversifikasi adalah kunci sukses dalam berinvestasi. Pasar dunia tidak bergerak dengan cara yang sama, dan diversifikasi antara kelas aset dengan korelasi rendah satu sama lain dalam proporsi yang sesuai dapat mengurangi risiko kehilangan modal. Menggabungkan aset asing dan domestik cenderung memiliki efek magic pada pengembalian jangka panjang dan portofolio volatilitas. Akan tetapi, manfaat ini juga datang dengan beberapa risiko yang mendasarinya.

Berinvestasi di pasar asing

Para investor yang mengumpulkan uang di luar negeri membuat taruhan tidak hanya pada saham atau obligasi tetapi juga pada pasar mata uang. Jika pasar saham asing yang mereka investasikan tumbuh sebesar 5% dan pada saat yang sama mata uang nasional negara tersebut turun 5% terhadap mata uang nasional investor, maka profitnya akan hilang.

Sebagai contoh, dari Juli 1995 hingga Maret 2002, dampak mata uang akibat kenaikan dolar adalah negatif 57,3 persen dibandingkan dengan mata uang Eropa, Australia, dan negara-negara Timur Jauh. Dari April 2002 hingga Desember 2011, dampak penurunan dolar adalah positif 54,4 persen dibandingkan dengan lokasi yang sama.

Para trader tidak boleh melupakan risiko mata uang saat berinvestasi di pasar negara asing.

Lindung nilai taruhan Anda di pasar saham

Lindung nilai portofolio Anda dengan reksa dana lindung nilai mata uang atau investasikan dalam dana yang ditradingkan di bursa. Dana ini menghilangkan risiko untuk Anda, jadi Anda hanya perlu khawatir tentang pengembalian di pasar saham. Lindung nilai terhadap pergerakan yen Jepang akan menjadi keputusan yang bijaksana selama satu setengah tahun terakhir. Sejak 1 Januari 2013, Indeks Nikkei telah naik 45 persen, tetapi yen turun 13 persen. Banyak ETF yang melindungi mata uang telah diperkenalkan dalam satu tahun terakhir dan sekarang jenis dana ini tersedia di seluruh dunia.

Beli mata uang yang kuat dan undervalued

Negara-negara dengan utang yang tinggi biasanya menuju ke arah kenaikan inflasi. Inflasi adalah faktor utama, yang secara negatif memengaruhi mata uang nasional. Di sisi lain, negara-negara dengan PDB rendah memiliki mata uang kuat yang layak untuk diinvestasikan. Para investor harus mencari negara dengan ekonomi yang sehat dan konsisten.

Selain itu, para investor harus memperhatikan defisit transaksi berjalan, yang dihitung dari selisih antara impor dan ekspor suatu negara. Jika hal ini tumbuh secara konsisten, mata uang negara tersebut mungkin menjadi tidak kompetitif.

Obligasi asing adalah aset berisiko tinggi

Obligasi sangat rentan terhadap fluktuasi mata uang karena mereka memiliki keuntungan yang lebih rendah untuk mengimbangi kerugian mata uang. Berinvestasi dalam indeks obligasi asing dapat memberi investor profit dari plus 10 hingga minus 10 persen. Jumlah ini dua kali lipat dari apa yang dapat dikembalikan oleh obligasi. Fakta ini membuat pasar obligasi asing menjadi ladang ranjau, di mana investor bisa kehilangan sejumlah besar modalnya.

Fluktuasi mata uang memiliki dampak yang jauh lebih besar pada obligasi asing dibandingkan perubahan harga obligasi. Secara historis, sebagian besar obligasi luar negeri diterbitkan dalam valuasi dolar. Saat ini, banyak yang diterbitkan dalam mata uang lokal. Namun, para investor dapat menemukan obligasi yang diterbitkan dalam dolar, dan itu bisa menjadi investasi yang lebih stabil.

Mata uang pendek yang lemah dan dinilai terlalu tinggi

Cara lain untuk melindungi risiko mata uang adalah dengan memperpendek mata uang pasar saham yang sedang Anda gunakan. Sebagai contoh, investor dapat membeli iShares MSCI Japan ETF dan kemudian Yen Jepang ETF pendek. Jika yen Jepang jatuh terhadap dolar AS, investor akan mendapatkan keuntungan dari shorting mata uang ETF.

Investor yang lebih suka mengambil berisiko dapat mempersingkat mata uang yang mereka pikir akan jatuh nilainya tanpa lindung nilai. Setiap mata uang ditradingkan berpasangan, jadi para investor juga harus membeli mata uang lain agar transaksi ini berfungsi.

Pada dasarnya, investor menukar satu mata uang dengan mata uang lainnya. Jika ia yakin euro akan melemah terhadap dolar AS, opsi terbaik adalah menjual mata uang tersebut dan membeli, misalnya, dollar AS. Dalam hal ini, Anda perlu membuka pasangan mata uang EUR/USD dan short.

Setelah euro mencapai target, investor membelinya kembali dengan harga yang lebih rendah, dan selisih antara harga jual dan harga beli adalah profitnya.

Kesimpulan

Investasi dalam segala jenis aset luar negeri harus dilindungi dari risiko mata uang. Ada beberapa jenis investasi mulai dari yang paling berisiko, hingga yang paling aman.

FBS memungkinkan trader untuk membeli dan menjual mata uang dari lebih dari 15 negara, yang memberi mereka sejumlah besar opsi lindung nilai.

Baca lebih lanjut

Menyerupai

Berhasil Berinvestasi pada Logam Mulia
Berhasil Berinvestasi pada Logam Mulia

Perang dimulai dan berakhir, berabad-abad berubah dan logam tetap menjadi aset aman (safe-haven) terbaik untuk diinvestasikan. Mengapa mereka begitu dikenal di kalangan investor?

Pertanyaan yang sering diajukan

  • Bagaimana cara memulai trading?

    FBS dan karier Forex diperuntukkan hanya kepada klien yang berusia 18 tahun ke atas. Untuk memulai trading, Anda harus memiliki akun di broker dan pengetahuan yang cukup, minimal tentang karakteristik aset di pasar keuangan. Mulailah dengan mempelajari dasar-dasarnya dengan materi edukasi gratis dari kami dan buka akun di FBS. Anda bisa mengamati lingkungan trading terlebih dahulu dengan dana virtual di akun Demo. Apabila sudah siap, Anda bisa memasuki pasar yang sesungguhnya dan trading dengan sukses.  

  • Bagaimana cara membuka akun di FBS?

    Klik tombol “Buka akun” di situs web kami dan buka Area Trader. Sebelum Anda dapat memulai trading, lakukan verifikasi profil. Konfirmasikan email dan nomor telepon agar identitas Anda terverifikasi. Prosedur ini menjamin keamanan dana dan identitas Anda. Setelah menyelesaikan semua pemeriksaan, buka platform trading yang Anda inginkan, dan mulailah trading.

  • Bagaimana cara menarik profit yang dihasilkan di FBS?

    Prosedurnya sangat mudah. Buka halaman Penarikan di situs web atau tab Dana di Area Personal FBS untuk mengakses penarikan dana. Anda bisa menarik keuntungan yang diperoleh melalui sistem pembayaran yang sama dengan yang Anda gunakan untuk deposit. Jika Anda melakukan deposit melalui beberapa metode, tarik keuntungan Anda melalui metode yang sama dengan rasio yang sesuai dengan jumlah yang didepositkan.

Deposit dengan sistem pembayaran bank lokal DI INDONESIA

Pemberitahuan pengumpulan data

FBS menyimpan catatan data Anda untuk menjalankan website ini. Dengan menekan tombol "Setuju", Anda menyetujui kebijakan Privasi kami.

Ditelepon kembali

 1
 93
 355
 213
 1684
 376
 244
 1264
 672
 1268
 54
 374
 297
 61
 43
 994
 1242
 973
 880
 1246
 375
 32
 501
 229
 1441
 975
 591
 387
 267
 55
 246
 673
 359
 226
 257
 855
 237
 1
 238
 1345
 236
 235
 56
 86
 61
 61
 57
 269
 242
 243
 682
 506
 225
 385
 53
 357
 420
 45
 253
 1767
 1809
 593
 20
 503
 240
 291
 372
 251
 500
 298
 679
 358
 33
 594
 689
 241
 220
 995
 49
 233
 350
 30
 299
 1473
 590
 1671
 502
 224
 245
 592
 509
 39
 504
 852
 36
 354
 91
 62
 98
 964
 353
 44
 972
 39
 1876
 81
 962
 7
 254
 686
 850
 82
 965
 996
 856
 371
 961
 266
 231
 218
 423
 370
 352
 853
 389
 261
 265
 60
 960
 223
 356
 692
 596
 222
 230
 262
 52
 691
 373
 377
 976
 382
 1664
 212
 258
 95
 264
 674
 977
 31
 599
 687
 64
 505
 227
 234
 683
 672
 1670
 47
 968
 92
 680
 970
 507
 675
 595
 51
 63
 64
 48
 351
 1787
 974
 262
 40
 7
 250
 590
 290
 1869
 1758
 590
 508
 1784
 685
 378
 239
 966
 221
 381
 248
 232
 65
 421
 386
 677
 252
 27
 500
 34
 94
 249
 597
 268
 46
 41
 963
 886
 992
 255
 66
 670
 228
 690
 676
 1868
 216
 90
 993
 1649
 688
 256
 380
 971
 44
 1
 1
 598
 998
 678
 58
 84
 1284
 1
 681
 2
 967
 260
 263
00:00
00:00
00:00
01:00
02:00
03:00
04:00
05:00
06:00
07:00
08:00
09:00
10:00
11:00
12:00
13:00
14:00
15:00
16:00
17:00
18:00
19:00
20:00
21:00
22:00
23:00
23:00
23:00
00:00
01:00
02:00
03:00
04:00
05:00
06:00
07:00
08:00
09:00
10:00
11:00
12:00
13:00
14:00
15:00
16:00
17:00
18:00
19:00
20:00
21:00
22:00
23:00

Manajer kami akan menghubungi Anda

Merubah nomor

Permintaan Anda diterima.

Manajer kami akan menghubungi Anda

Permintaan panggilan balik berikutnya untuk nomor telepon ini
akan tersedia setelah

Jika Anda memiliki masalah mendesak, silakan hubungi kami melalui
Live chat

Internal error. Silahkan coba lagi

Jangan buang waktu Anda – tetap awasi dampak NFP terhadap dolar dan raup profitnya!

Anda menggunakan versi browser lama Anda.

Perbarui ke versi terbaru atau coba yang lain untuk pengalaman trading yang lebih aman, lebih nyaman dan produktif.

Safari Chrome Firefox Opera