Derivativo — Definição | Glossário do Trading

O que é derivativo

Derivativo é um acordo ou contrato que permite que as partes adquiram o direito ou se comprometam a realizar certas ações em relação ao ativo subjacente. Os derivativos geralmente oferecem oportunidades de comprar, vender, garantir ou receber um certo ativo.

De forma geral, o propósito central dos derivativos não é obter o ativo subjacente, e sim fazer o hedging do risco do preço ou da moeda ao longo do tempo, ou lucrar de maneira especulativa com as variações no preço do ativo subjacente. O resultado para cada parte pode ser positivo ou negativo.

Uma característica que diferencia os derivativos é que o número total de obrigações neles não se relaciona com o valor total do ativo subjacente negociado no mercado. Por exemplo, o número total de contratos de CFDs para as ações de uma empresa pode ser várias vezes maior que o número de ações emitidas.

Características do derivativo

O derivativo tem 3 principais características.

O preço do derivativo muda após o preço do ativo subjacente ter mudado;

Os derivativos exigem investimentos iniciais relativamente pequenos em comparação com outros instrumentos semelhantes;

Os cálculos dos derivativos são realizados no futuro.

Tipos de derivativos

O ativo subjacente pode ser praticamente qualquer coisa: valores mobiliários, câmbio, taxas de juros, inflação, estatísticas oficiais, etc.

No contrato de futuros, supõe-se que o comprador e o vendedor concordam em comprar ou vender certa quantidade de uma moeda ou de outro ativo, a um preço estabelecido. A ideia é que este negócio deve ser realizado em uma determinada data futura, e as partes se responsabilizam pela transação até a execução dos futuros.

Contratos de swap são utilizados entre duas partes como uma combinação de duas transações de conversão opostas, com a mesma quantia e datas de valor diferentes.

Já o contrato de opção é um contrato no qual o comprador de uma opção (comprador potencial ou vendedor potencial do ativo subjacente) tem o direito — mas não a obrigação — de comprar ou vender o ativo a um preço predeterminado, ou em um momento futuro, ou ao longo de um intervalo de tempo especificado. Neste caso, o vendedor da opção é obrigado a vender o ativo ou comprá-lo do comprador da opção, nos termos dele.

Logo, CFDs, futuros, opções, opções binárias, swaps, forwards, contratos warrant, swaps de default de crédito, etc. são todos considerados como contratos derivativos.

Uso dos derivativos

Os derivativos são amplamente empregados no hedging. Os traders também utilizam eles para diminuir os riscos no ativo subjacente e, para fazê-lo, entram com um contrato derivativo de valores opostos à posição subjacente. Logo, parte da posição do ativo subjacente se cancela.

Derivativos são utilizados para fornecer alavancagem, de modo a garantir que um pequeno movimento do ativo subjacente cause uma variação significativa no valor do derivativo.

O motivo pelo qual certos derivativos são considerados controversos é porque eles também são usados em especulações para obter lucro quando o valor do ativo subjacente se desloca na direção esperada. Tome cuidado ao usar opções e outros tipos de derivativos, para ter a certeza de que você não levará prejuízos inesperados.

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2022-05-30 • Atualizado

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