Temettülerden kazanç elde etme
Temettü nedir
Halka açık bir şirketin hissesine sahip olmak, hissedarlarından biri olmak anlamına gelir. Bu nedenle, bir işletmenin payına sahip olduğunuz başka herhangi bir durumda olduğu gibi, şirket kârının sahipliğinizle orantılı bir kısmına hak kazanırsınız. Hisse senetlerini diğer varlık türlerine göre potansiyel olarak daha çekici kılan şey budur: olağan değer kazançlarının yanı sıra kâr payı üzerinden ek gelir elde edebilir ve işlemleri kârla kapatabilirsiniz.
Sistem nasıl çalışıyor
Değer kazanımları
Herhangi bir varlıkla işlem yaptığınızda, bir fiyattan satın alır ve daha yüksek bir seviyede satarsınız. Aradaki fark sizin kârınızdır. Hisse senetleri ile de durum tamamen aynıdır ve bu durumda kârınız değer kazancı olarak adlandırılır - çünkü hissenin yükselmiş olduğu daha yüksek değerden de kâr etmeyi başarmış olursunuz. Hisse senetleriyle işlem yapmayı diğer varlıklarla işlem yapmaya benzer kılan şey budur.
Temettü geliri
Bu arada, bir hisse senedine sahipken, şirketin son çeyrekte elde ettiği kârı alma hakkına da sahipsiniz. Eğer temettü ödeme tarihinin olduğu gün elinizde hisse senedi varsa - ödemeyi alırsınız. Yani, yukarıda belirtilen değer kazancı/kârlı işlem fırsatlarının yanı sıra bir ek gelir edinirsiniz. Bu, hisse senetleri ile işlem yapmanın para birimleriyle işlem yapmaya karşı avantajıdır.
Temettü nasıl kazanılır
Öncelike, dikkatli olun
Tüm hisse senetleri temettü ödemez. Hangilerinin temettü verdiğini bilmelisiniz - Temettü Takvimi bunları gösterir.
Ne sıklıkta
Normalde, temettüler üç ayda bir yapılan ödemelerdir. Bu, her üç ayda bir şirket kârından payınızı alacağınız anlamına gelir.
Tam olarak ne zaman
Temettü ödemesinin hangi gün yapıldığını nasıl öğrenebilirim? Bir kez daha Ekonomik Takvim – Temettü bölümü size yardımcı olacaktır.
Tam olarak ne kadar
Her şirket buna temettü ödeme politikasına göre karar verir. Genel olarak, şirketin net gelirinin %30-40'ı hissedarlar arasında dağıtılırsa, bu standart bir ödeme oranı olarak kabul edilir (dağıtım için toplam temettülerin toplam şirket net kârından aldığı bir yüzde).
Temettü gapi
Temettü ilan tarihi ile temettü ödeme tarihi arasında bir gecikme vardır. Temettü tutarı açıklandıktan sonra, piyasa buna başka herhangi bir şeye tepki gösterdiği şekilde tepki verir: eğer gerçek rakam beklentilerin üzerinde ise, hisse senedinin değeri yükselir; eğer rakam tahminleri karşılayamazsa değeri düşer. Bu ilişki, belirli hisse senedi alım satım stratejilerine izin verir.
Genel hisse senedi temettü işlemi stratejisi: satın al ve elinde tut
Basit bir pozisyon işlemi yaklaşımı. Sağlıklı büyüme beklentileri olan bir hisse senedi satın alın ve aylarca ve yıllarca saklayın. Sonunda, potansiyel olarak değerinin arttığını göreceksiniz ve siz onu elinizde tutarken, her üç ayda bir hesabınıza temettüler gelir. Hisse senedini her satmayı seçtiğinizde mümkün olan maksimum değer kazancını sağlamak için yerel damlalarda satın almanız önerilir.
Boşlulu hisseyi satın alma temettü işlem stratejisi
Bu strateji tarihe özel olmayı gerektirdiğinden, burada bazı terimler açıklanmıştır.
Temettü ilan tarihi
Bir şirketin gelecek temettü miktarını açıkladığı zamandır - bu bilgiyi aldıktan sonra, piyasanın açıklanan temettüden memnun olup olmadığına bağlı olarak hisse senedi yükselebilir veya değer kaybedebilir. Genellikle duyuru sırasında kayıt tarihi belirlenir.
Kayıt tarihi
Esasen, bu bir "kesinti" günüdür: bu gün geldiğinde eğer hisse senedini elinde tutan son kişi sizseniz, ödenmesi gereken temettüyü alırsınız. Eğer hisse senedini kayıt tarihinden sonra alırsanız, gelecek temettü ödemesine hak kazanamazsınız. Aksine, bir sonraki temettü ödemesini alabilirsiniz. Şimdi, hisse senedinin son sahibinin kayıt tarihinde vadesi gelen temettüyü alabilmesi için, temettü miktarı kayıt tarihinden bir iş günü önce hisse senedi değerinden düşülür - bu temettüsüz satış tarihidir.
Temettüsüz satış tarihi
Bu nedenle, kayıt tarihinden bir iş günü önce hisse senedi, değerinin temettü miktarı kadar azalır - bu bir temettü boşluğudur ve işte o zaman daha düşük bir değerden hisse satın almayı düşünebilirsiniz.
Örnek
6 Mayıs'ta, Pfizer hissesinin ani bir düşüşle 38.40$ seviyesindeki destekte açıldığını gördük ve bu da fiyatın Nisan sonunda yükselmesine neden oldu. Vadesi gelen temettü 6 Mayıs'ta hisse senedi değerinden kesildiği için, hisse senedi yeni yüksek olan 41$'dan 38.40$ desteğine düştü - bu bir temettü boşluğuydu. İhtiyatlı işlemciler onu almak ve sonunda 40.40$'da değer kazandığını görmek için oradaydı. Temettü boşluğuyla böyle işlem yapabilirsiniz.
Son bir şey
S&P 500 listesinden, temel temettülerini sürekli olarak ödeyen ve yıllık bazda artıran şirketler var. Bu, yıllar ve on yıllar boyunca, hissedarlarının, çoğunlukla artan hisse senedi değerinin yanı sıra daha yüksek temettü gelirlerinden yararlandıkları anlamına gelir. İşte FBS ile işlem yapabileceğiniz hisselerden bazıları: 3M, Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, PepsiCo, McDonald’s, Walmart, AT&T.