Rollover และ Swap คืออะไร และจะใช้มันในการเทรดได้อย่างไร?

อ่านบทความบนเว็บไซต์ของ FBS

โดยมันขึ้นอยู่กับสไตล์การซื้อขาย เทรดเดอร์ Forex รายวันอาจได้กำไรหรือเสียค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมหากมีการถือตำแหน่งข้ามคืน

หากคุณวางแผนที่จะเปิดและปิดคำสั่งซื้อขายของคุณภายในหนึ่งวัน คุณก็ไม่จำเป็นต้องกังวลเกี่ยวกับเรื่องนี้ แต่อย่างไรก็ตาม มันก็ยังคุ้มค่าที่จะเรียนรู้หากคุณมีการเปลี่ยนกลยุทธ์หรือทดลองถือคำสั่งซื้อขายนานขึ้น

เมื่อเทรดเดอร์เปิดและปิดตำแหน่งภายในหนึ่งวัน พวกเขาก็ไม่ต้องจ่ายดอกเบี้ยเพิ่มเติม แต่ถ้าพวกเขาเลือกที่จะเปิดตำแหน่งเอาไว้ข้ามคืน พวกเขาจะต้องพิจารณาการโรลโอเวอร์ของ Forex ด้วย

โรลโอเวอร์ (Rollover) ในการซื้อขาย Forex คืออะไร?

โรลโอเวอร์ (Rollover) คือกระบวนการที่มีการเปิดตำแหน่งไว้ข้ามคืน เมื่อมันเกิดขึ้น อัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินต่าง ๆ ในคู่เงิน FX จะถูกนำมาคำนวณเทียบกัน เทรดเดอร์จะได้รับเงินหรือถูกเรียกเก็บเงินในจำนวนที่เฉพาะเจาะจงซึ่งจะขึ้นอยู่กับอัตราดอกเบี้ย

ค่าสวอป (Swap) ในการซื้อขายคืออะไร?

ยอดรวมที่เทรดเดอร์จะได้หรือเสียเนื่องจากการโรลโอเวอร์นั้นจะถูกเรียกว่าค่าสวอป (Swap) การโรลโอเวอร์อาจก่อให้เกิดรายได้หรือค่าใช้จ่าย ซึ่งจะขึ้นอยู่กับส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ย ธนาคารกลางของประเทศจะเป็นผู้กำหนดอัตราดอกเบี้ยของแต่ละสกุลเงิน ปกติแล้ว อัตราดอกเบี้ยจะได้รับอิทธิพลจากเหตุการณ์สำคัญทางเศรษฐกิจในประเทศ ซึ่งคุณสามารถตรวจสอบได้ในปฏิทินเศรษฐกิจ

การคำนวณหาโรลโอเวอร์

ในการคำนวณหารายได้หรือค่าใช้จ่ายจากการโรลโอเวอร์ คุณสามารถใช้สูตรอัตราค่าสวอป ซึ่งมันจะแตกต่างกันสำหรับคำสั่งซื้อ (Long) และคำสั่งขาย (Short)

การคำนวณค่าสวอปสั้น (Swap Short)

คำสั่งซื้อขาย Short (หรือการซื้อขายตลาดขาลง) คือตอนที่คุณขายคู่สกุลเงินโดยคาดหวังว่าจะได้กำไรจากการที่มันสูญเสียมูลค่า

สมมติว่าจะทำการซื้อขาย EURUSD ที่ 1.1000 อัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ อยู่ที่ 3% และอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางยุโรปอยู่ที่ 3.5% หากคุณเปิดตำแหน่ง Short (ขาย) บนคู่เงิน EURUSD จำนวน 1 ล็อต คุณจะต้องขาย 100,000 EUR โดยยืมมาในอัตราดอกเบี้ย 3.5% การขาย EURUSD นั้นหมายถึงคุณกำลังซื้อ USD ซึ่งจะได้รับอัตราดอกเบี้ย 3% ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยคือ 0.5

คราวนี้สมมติว่าโบรกเกอร์ของคุณเรียกเก็บมาร์กอัป 0.25% เป็นค่าสวอป เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินที่คุณขาย (EUR) นั้นสูงกว่าสกุลเงินที่คุณกำลังซื้อ (USD) เช่นนั้นให้คุณเพิ่มมาร์กอัปลงในสูตร

เราจะใช้ปีที่มี 365 วันสำหรับตัวอย่างนี้ แต่โบรกเกอร์บางรายมักจะใช้ 360 วัน ส่วนโบรกเกอร์อื่น ๆ จะใช้ 365 วันและ 360 วัน ขึ้นอยู่กับตราสารที่พวกเขาซื้อขาย

ในกรณีนี้ สูตรคือ:

• ค่าสวอป = (สัญญา x [ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ย + มาร์กอัปของโบรกเกอร์] / 100) x (ราคา / จำนวนวันต่อปี)
• ค่าสวอปสั้น = (100,000 x [0.5 + 0.25] / 100) x (1.1000 / 365)
• ค่าสวอปสั้น = 2.26 USD หรือ 2.26 จุด

ในกรณีนี้ คุณกำลังขาย EUR และอัตราดอกเบี้ยของมันสูงกว่า USD ดังนั้น 2.26 USD จะถูกหักออกจากบัญชีของคุณเมื่อตำแหน่ง EURUSD ของคุณถูกโรลโอเวอร์ไปวันถัดไป

การคำนวณค่าสวอปยาว (Swap Long)

คำสั่งซื้อขาย Long (หรือการซื้อขายตลาดขาขึ้น) คือตอนที่คุณเข้าซื้อโดยคาดหวังว่าสกุลเงินที่คุณซื้อจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นและคุณจะได้กำไรได้จากสิ่งนี้

เมื่อเปิดตำแหน่ง Long บน EURUSD คุณจะซื้อ EUR และขาย USD ซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องซื้อ 100,000 EUR ที่ได้รับอัตราดอกเบี้ย 3.5% โดยใช้อัตราดอกเบี้ย 3% ของ USD หากโบรกเกอร์เรียกเก็บมาร์กอัป 0.25% คุณจะต้องลบออกจากสูตร เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินที่คุณขายนั้นต่ำกว่าสกุลเงินที่คุณซื้อ

ในกรณีนี้ สูตรคือ:

• ค่าสวอป = (สัญญา x [ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ย - มาร์กอัปของโบรกเกอร์] / 100) x (ราคา / จำนวนวันต่อปี)
• ค่าสวอปยาว = (100,000 x [0.5 - 0.25] / 100) x (1.1000 / 365)
• ค่าสวอปยาว = 0.75 USD หรือ 0.75 จุด

ที่นี่ คุณกำลังซื้อสกุลเงิน EUR และอัตราดอกเบี้ยของมันสูงกว่าสกุลเงิน USD ดังนั้น เงินจำนวน 0.75 USD จะถูกโอนเข้าบัญชีของคุณเมื่อตำแหน่ง EURUSD ของคุณถูกโรลโอเวอร์ไปวันถัดไป

หมายเหตุ: หากส่วนต่างระหว่างอัตราดอกเบี้ยเท่ากับหรือน้อยกว่ามาร์กอัปของโบรกเกอร์ คุณจะยังคงถูกเรียกเก็บเงินสำหรับตำแหน่งซื้อ

โชคดีที่คุณไม่จำเป็นต้องคำนวณค่าสวอปด้วยตนเองทุกครั้งที่คุณมีส่วนร่วมในการซื้อขายแบบมีค่าสวอป เนื่องจากมี เครื่องมือพิเศษ ที่ช่วยคำนวณให้เบ็ดเสร็จ คุณสามารถเปิดหน้า ข้อกำหนดของสัญญา เพื่อติดตามดูตารางค่าสวอป Forex: ตารางของเราจะมีทั้งค่าสวอปยาว (Swap Long) และค่าสวอปสั้น (Swap Short)

ลองดูมาตัวอย่างจากคู่สกุลเงิน AUDCAD กัน

ค่าสวอปยาว (Swap Long) (ในกรณีนี้คือ -3.99) คืออัตราดอกเบี้ยที่ถูกปรับใช้กับคำสั่งซื้อขายของคุณ หากคุณเปิด Buy AUDCAD และถือตำแหน่งไว้ข้ามคืน (นั่นหมายความว่าสำหรับคำสั่งซื้อขายนี้ คุณจะสูญเสีย 3.99 จุด) ขณะเดียวกัน ค่าสวอปสั้น (Swap Short) (-4.21) คืออัตราดอกเบี้ยที่จะถูกปรับใช้กับคำสั่งซื้อขายของคุณหากคุณถือตำแหน่งไว้ข้ามคืน (นั่นหมายความว่า สำหรับคำสั่งซื้อขายนี้ คุณจะสูญเสีย 4.21 จุด) ตัวเลขจะถูกแสดงเป็นจุด ซึ่งจะวัดการเคลื่อนไหวที่เล็กที่สุดของราคา ดังนั้นมันจึงไม่ได้แสดงถึงสกุลเงินใดสกุลเงินหนึ่งโดยเฉพาะ การเปลี่ยนแปลงของตัวเลขดังกล่าวจะขึ้นอยู่กับความผันผวนของคู่เงิน Forex ดังนั้นคุณต้องติดตามปฏิทินเหตุการณ์ทางการเงินและข่าวของตลาด Forex อย่างใกล้ชิด

คุณยังสามารถดูตัวเลขค่าสวอปยาวและค่าสวอปสั้นปัจจุบันของคู่ใดคู่หนึ่งได้ในแพลตฟอร์มการซื้อขายของคุณ ตัวอย่างเช่น ใน MetaTrader 4 (หรือ MetaTrader 5) คลิกปุ่มเมาส์ขวาบนคู่สกุลเงินแล้วเลือก "Specification" คุณอาจต้องเลื่อนลงในหน้าต่างที่เปิดอยู่

ค่าสวอป 3 วัน

โดยทั่วไปการโรลโอเวอร์จะเกิดขึ้นในเวลา 17:00 น. ตามเวลามาตรฐานตะวันออก (GMT-5) ทุกวันธรรมดา เมื่อเวลาซื้อขายของตลาดนิวยอร์กสิ้นสุดลง อย่างไรก็ตาม มีวันพิเศษหนึ่งวันสำหรับการโรลโอเวอร์ นั่นคือวันพุธ

สมมติว่าคุณเปิดตำแหน่งไว้ข้ามคืนหลังเวลาซื้อขายของตลาดในวันพุธสิ้นสุดลง ในกรณีนั้น ค่าสวอปจะถูกนำมาคูณสามเนื่องจากเป็นการโรลโอเวอร์ในตอนที่ตลาด Forex ปิดทำการในช่วงวันหยุดสุดสัปดาห์

ค่าสวอปสามเท่า หรือ ค่าสวอป 3 วัน จะเกิดขึ้นในวันพุธ เนื่องจากตราสารส่วนใหญ่ต้องใช้เวลาสองวันทำการในการชำระราคา (เพื่อทำธุรกรรมทางการเงินทั้งหมดให้เสร็จสมบูรณ์) ดังนั้น หากคุณเปิดตำแหน่งในวันพุธ มันจะถูกชำระราคาในวันศุกร์ หากคุณโรลโอเวอร์ตำแหน่งวันพุธไปยังวันพฤหัสบดี ค่าสวอปจะถูกคิดสำหรับการโรลโอเวอร์ตำแหน่งในช่วงสุดสัปดาห์ด้วย ซึ่งมันจะถูกคิดเพิ่มเป็นสามเท่า

ตัวเลือก Swap Free

การเทรด Forex นั้นต้อนรับผู้คนจากทุกความเชื่อ โบรกเกอร์บางรายตระหนักดีว่าศาสนาอิสลามจะห้ามมิให้ผู้นับถือศาสนาอิสลามรับหรือจ่ายดอกเบี้ย และได้สร้างเงื่อนไขพิเศษสำหรับพวกเขาขึ้นมา ตัวอย่างเช่น FBS มีตัวเลือก ตัวเลือก Swap Free สำหรับลูกค้าชาวมุสลิมที่ต้องการเพลิดเพลินกับการซื้อขายและเปิดตำแหน่งทิ้งไว้ข้ามคืน แต่จะไม่สามารถจ่ายหรือได้รับดอกเบี้ยค่าสวอปจากตำแหน่งของพวกเขาได้

เริ่มการเทรด