การป้องกันยอดคงเหลือติดลบในการซื้อขาย Forex

การป้องกันยอดคงเหลือติดลบ (NBP) ถือเป็นเกาะหลบภัยในตลาด Forex ที่วุ่นวาย ในบทความนี้ เราจะสำรวจแนวคิดของ NBP และบทบาทของ NBP ในการป้องกันเทรดเดอร์จากการสูญเสียจำนวนมากในการซื้อขาย Forex โดยเราจะไขความกระจ่างเกี่ยวกับความสามารถของ NBP ที่ทำให้เทรดเดอร์รู้สึกว่าได้รับการปกป้อง และเจาะลึกถึงข้อเสียของกลไกนี้ หลังจากที่ได้อ่านบทความนี้ คุณจะรู้ว่าประเทศใดบ้างที่มีกฎระเบียบเกี่ยวกับ NBP และประเทศใดบ้างที่ไม่มี นอกจากนี้เรายังจะให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับวิธีการจัดการความเสี่ยงของคุณที่นอกเหนือไปจาก NBP อีกด้วย

การป้องกันยอดคงเหลือติดลบในการซื้อขาย Forex คืออะไร?

NBP จะช่วยปกป้องลูกค้าจากการสูญเสียเงินมากกว่ายอดเงินคงเหลือในบัญชี โบรกเกอร์ Forex ที่ได้รับการกำกับดูแลจะนำเสนอ NBP ตามกฎระเบียบเพื่อป้องกันไม่ให้เทรดเดอร์สูญเสียมากกว่ายอดเงินคงเหลือที่มีในบัญชี โดยหลาย ๆ โบรกเกอร์ให้การรับประกันว่าบัญชีของเทรดเดอร์จะไม่ลดลงต่ำกว่าศูนย์เนื่องจากคำสั่งซื้อขายที่สูญเสีย เพราะว่าโบรกเกอร์จะเป็นผู้ชดเชยความสูญเสียที่เกิดขึ้นและรีเซ็ตยอดคงเหลือในบัญชีซื้อขายของพวกเขาให้เป็นศูนย์

กลไกการป้องกันยอดคงเหลือติดลบจะช่วยให้เทรดเดอร์รอดจากการเคลื่อนไหวของตลาดที่รุนแรงและเหนือความคาดหมาย วิธีการจัดการความเสี่ยงนี้มีความสำคัญต่อผู้ที่ใช้เลเวอเรจสูงในการซื้อขาย เนื่องจากเลเวอเรจในการซื้อขายเป็นเครื่องมืออันซับซ้อนที่สามารถเพิ่มผลกำไรได้แบบทวีคูณแต่ก็สามารถทำให้เกิดการสูญเสียที่จ่ายไม่ไหวได้เช่นกัน ด้วยความช่วยเหลือจาก NBP เทรดเดอร์จึงไม่ต้องเป็นหนี้โบรกเกอร์ ด้วยเหตุนี้พวกเขาจึงไม่ต้องรับผิดชอบในการชำระคืนยอดคงเหลือติดลบ

เทรดเดอร์ Forex ทุกคนควรตระหนักถึง NBP เพื่อหลีกเลี่ยงการเป็นหนี้

ประโยชน์ของ NBP หรือเหตุใดเทรดเดอร์ Forex ทุกคนควรรู้เกี่ยวกับเรื่องนี้

NBP จะทำหน้าที่เป็นกลไกการจัดการความเสี่ยงที่สำคัญในตลาด Forex และเปิดโอกาสให้เทรดเดอร์ช่วยให้ตัวเองปลอดภัยได้ในตอนที่ตลาดเคลื่อนไหวสวนทางกับคำสั่งซื้อขายของพวกเขา ในย่อหน้านี้ เราจะพูดถึงเหตุผลสำคัญที่เทรดเดอร์ควรสำรวจเครื่องมือการจัดการความเสี่ยงนี้ซึ่งเป็นหนึ่งในเครื่องมือที่น่าเชื่อถือที่สุด และวิธีที่พวกเขาจะได้รับประโยชน์จาก NBP

การจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ

สาระสำคัญของ NBP คือโบรกเกอร์เสนอความช่วยเหลือพิเศษแก่ลูกค้าในการป้องกันไม่ให้ยอดคงเหลือในบัญชีลดลงต่ำกว่าศูนย์ ด้วยการป้องกันดังกล่าว เทรดเดอร์จึงสามารถจัดการความเสี่ยงได้ดีขึ้น เมื่อคุณรู้ว่าไม่มีโอกาสที่จะสูญเสียมากกว่าเงินฝากของคุณ การตัดสินใจอย่างรอบรู้ คำนวณความเสี่ยง และรับผลตอบแทนที่สูงขึ้นก็จะง่ายขึ้น

สุขภาพจิตที่ดีขึ้น

ประการแรก การมีความมั่นใจว่าคุณจะไม่มีหนี้สะสมหรือประสบความสูญเสียเกินกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกของคุณในการซื้อขายสกุลเงินถือเป็นเรื่องที่น่าโล่งใจอย่างยิ่ง ประการที่สอง ความสามารถในการหลีกเลี่ยงการสูญเสียทางการเงินจำนวนมากไม่เพียงแต่เป็นที่น่าดึงดูดใจเท่านั้น แต่ยังช่วยรักษาความมั่นคงทางอารมณ์และป้องกันความทุกข์ที่อาจเกิดขึ้นอีกด้วย NBP จะรับประกันความสงบทางจิตใจให้กับเทรดเดอร์ในขณะที่ซื้อขาย Forex ซึ่งจะส่งผลให้มีการตัดสินใจที่ดี มีระเบียบวินัยมากขึ้น และมีสมาธิ

โบรกเกอร์ที่เชื่อถือได้

โบรกเกอร์ Forex ที่นำเสนอ NBP จะแสดงให้เห็นถึงความโปร่งใสและความน่าเชื่อถือในระดับสูงในความสัมพันธ์ที่มีกับลูกค้า โบรกเกอร์เหล่านี้มุ่งมั่นที่จะครอบคลุมความสูญเสียใด ๆ ที่เกิดขึ้นโดยเทรดเดอร์ แม้ว่ายอดคงเหลือในบัญชีจะลดลงต่ำกว่าศูนย์เป็นอย่างมากในกระบวนการซื้อขาย Forex

ข้อเสียของ NBP

เมื่อเรียนรู้เกี่ยวกับกลไกที่คุณตั้งใจจะใช้ในการซื้อขาย Forex ของคุณ การสำรวจกลไกนั้นอย่างครอบคลุมถือเป็นสิ่งสำคัญ จงให้ความสนใจเป็นพิเศษกับข้อเสียของมัน การตระหนักถึงข้อผิดพลาดล่วงหน้าจะทำให้ได้เปรียบและช่วยให้เทรดเดอร์สามารถประเมินประสิทธิภาพที่เป็นไปได้ของการดำเนินการที่พวกเขากำลังจะทำ

ความเสี่ยงที่มากเกินไป

เมื่อเทรดเดอร์รู้ว่าพวกเขาไม่ต้องรับผิดชอบต่อการสูญเสียที่เกินกว่าเงินฝากของพวกเขาและไม่เป็นหนี้ พวกเขาอาจมีพฤติกรรมที่เสี่ยงมากขึ้นและเปิดตำแหน่งที่ใหญ่ขึ้นเพราะรู้ว่าพวกเขาจะได้รับการคุ้มครอง พฤติกรรมการซื้อขายนี้อาจทำให้เทรดเดอร์เสียวินัย ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญต่อความสำเร็จ และนำไปสู่การตัดสินใจที่ขาดความรับผิดชอบ

ต้นทุนการซื้อขายที่สูงขึ้น

โบรกเกอร์มักจะชดเชย NBP ด้วยการเพิ่มค่าคอมมิชชันหรือค่าธรรมเนียม ซึ่งจะลดความสามารถในการทำกำไรของเทรดเดอร์ลง

จำกัดโอกาสในการซื้อขาย

เพื่อลดความเสี่ยงของการสูญเสียที่สำคัญเนื่องจาก NBP โบรกเกอร์จึงกำหนดเลเวอเรจต่ำและเพิ่มระดับหลักประกันซึ่งจะจำกัดโอกาสในการซื้อขายได้เป็นอย่างมาก

ความเสี่ยงสูงของปัญหาทางการเงินสำหรับโบรกเกอร์

ผลจากการป้องกันยอดคงเหลือติดลบของลูกค้า โบรกเกอร์อาจเผชิญกับภาระผูกพันทางการเงินที่หนักหน่วงที่มาจากเทรดเดอร์ ดังนั้น หากมีเหตุการณ์น่าตกใจที่ส่งผลกระทบต่อตลาด Forex เกิดขึ้น ก็จะทำให้ยอดคงเหลือในบัญชีของลูกค้าติดลบเป็นวงกว้าง โบรกเกอร์จะต้องครอบคลุมความเสียหายเหล่านั้น ซึ่งอาจส่งผลเสียต่อเงินทุนของพวกเขา

ด้านกฎระเบียบของ NBP

กฎระเบียบทางกฎหมายของการป้องกันยอดคงเหลือติดลบเป็นหัวข้อที่มีการถกเถียงกันอย่างถึงพริกถึงขิงมาเป็นเวลานานแล้ว บางประเทศได้นำกฎหมายเกี่ยวกับ NBP มาใช้ ในขณะที่บางประเทศก็ไม่ใช้ เดี๋ยวเรามาเจาะลึกรายละเอียดบางอย่างกัน

ประเทศและหน่วยงานกำกับดูแลที่ใช้ NBP

สหภาพยุโรป - ESMA

ในปี 2018 European Securities and Markets Authority (ESMA) ได้ประกาศว่าจะนำมาตรการต่าง ๆ มาใช้เพื่อปกป้องนักลงทุน รวมถึงข้อจำกัดเฉพาะเกี่ยวกับสัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) ข้อจำกัดเหล่านี้จะรวมถึงการปรับใช้ NBP กับบัญชีของเทรดเดอร์และนักลงทุน ESMA ได้อ้างถึงการแข็งค่าขึ้นอย่างรวดเร็วของฟรังก์สวิสในปี 2015 หลังจากที่ธนาคารกลางสวิสได้ตรึงค่าเงินฟรังก์สวิส (สกุลเงินประจำชาติของสวิตเซอร์แลนด์) ไว้กับเงินยูโร ซึ่งจะเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการป้องกันยอดคงเหลือติดลบ

กฎระเบียบจะกำหนดขีดจำกัดความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นจากการซื้อขาย CFDs ไปจนถึงจำนวนเงินที่เทรดเดอร์ฝาก มันจะถูกปรับใช้กับหน่วยงานที่ให้บริการ CFDs รวมถึงโบรกเกอร์ Forex รายย่อย

สหราชอาณาจักร - Financial Conduct Authority

หลังจากที่ ESMA ได้ดำเนินการไปแล้ว ในปี 2019 ทาง Financial Conduct Authority (FCA) ของสหราชอาณาจักรก็ได้ประกาศมาตรการเพื่อเสริมสร้างการคุ้มครองนักลงทุนและเทรดเดอร์ รวมถึงข้อจำกัดเกี่ยวกับ CFDs ซึ่งการป้องกันยอดคงเหลือติดลบก็เป็นหนึ่งในมาตรการป้องกันเหล่านี้ กฎ FCA จะกำหนดข้อกำหนดเกี่ยวกับความรับผิดชอบของบริษัทโบรกเกอร์ซื้อขายหลักทรัพย์ในการดำเนินมาตรการที่เหมาะสมเพื่อป้องกันไม่ให้เทรดเดอร์รายย่อยขาดทุนเกินกว่ายอดคงเหลือในบัญชีของพวกเขา ดังนั้น โบรกเกอร์ Forex ของสหราชอาณาจักรจึงมีหน้าที่ต้องให้บริการ NBP กับลูกค้าของตน และไม่ปล่อยให้บัญชีของลูกค้าติดลบ

ออสเตรเลีย - Australian Securities & Investments Commission

ในปี 2020 หน่วยงานในออสเตรเลียได้ตัดสินใจใช้หลากหลายข้อจำกัดกับบริษัททั้งหมดที่ใช้ CFDs ที่ดำเนินงานในออสเตรเลีย ภายในเดือนมีนาคม 2021 Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ได้ใช้มาตรการการปฏิบัติงานเพื่อปกป้องนักลงทุนรายย่อยและเทรดเดอร์ รวมถึงข้อกำหนดในการคุ้มครองยอดคงเหลือติดลบที่โบรกเกอร์ Forex ของออสเตรเลียต้องนำเสนอ

ประเทศและหน่วยงานกำกับดูแลที่ห้ามใช้ NBP

รัฐบาลอาจเลือกที่จะห้ามใช้ NBP ด้วยเหตุผลหลายประการ การห้ามใช้ NBP จะช่วยรักษาเสถียรภาพและความสมบูรณ์ของตลาดการเงิน ข้อห้ามทางกฎหมายดังกล่าวจะช่วยป้องกันสถานการณ์ที่มีการใช้เลเวอเรจมากเกินไปและการรับความเสี่ยงอย่างขาดความรับผิดชอบที่อาจทำให้ตลาดหยุดชะงักและโบรกเกอร์ซื้อขายหลักทรัพย์ล้มลง หลายรัฐบาลจะสร้างสภาพแวดล้อมทางการตลาดที่มั่นคงและยั่งยืนมากขึ้นโดยมุ่งเน้นไปที่แนวทางปฏิบัติในการซื้อขายที่มีความรับผิดชอบ

สหรัฐฯ - Commodity Futures Trading Commission

เพื่อให้เป็นไปตามประมวลกฎหมายรัฐบาลกลาง หัวข้อ 17 มาตรา 5.16 ซึ่งเกี่ยวข้องกับการห้ามการค้ำประกันการขาดทุน โบรกเกอร์ Forex จึงไม่ได้รับอนุญาตให้รับประกันการขาดทุน กำหนดขีดจำกัดการขาดทุน หรือละเว้นจากการเก็บเงินประกัน หลักประกัน หรือเงินฝากที่จำเป็นอื่น ๆ จากลูกค้า Forex รายย่อย The Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ประกาศว่าเทรดเดอร์มีหน้าที่ต้องชดเชยความสูญเสียที่เกิดขึ้นทั้งหมดที่มากกว่าเงินทุนเริ่มต้น แบบอย่างของการพิจารณาคดีได้ถูกก่อตั้งขึ้นในปี 2016 ในตอนที่ CFTC ได้ยื่นฟ้องโบรกเกอร์ซื้อขาย Forex ที่ได้ละเมิดกฎระเบียบ

ญี่ปุ่น - Financial Services Agency

เช่นเดียวกับ CFTC ที่ Financial Services Agency of Japan (FSA) ก็ห้ามมิให้โบรกเกอร์ Forex รายย่อยให้บริการ NBP กับลูกค้าของตน ชาวญี่ปุ่นวิพากษ์วิจารณ์จุดยืนของรัฐบาลชุดนี้โดยอ้างถึงช่วงเวลาที่เงินเยนของญี่ปุ่นร่วงลงอย่างมากและเทรดเดอร์หลายคนต่างประสบกับความสูญเสียเป็นจำนวนมาก

การจัดการความเสี่ยงด้วยวิธีอื่น ๆ นอกเหนือจาก NBP สามารถทำได้อย่างไรบ้าง?

การจัดการความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพโดยไม่ต้องพึ่งพากลไก NBP นั้นเป็นไปได้อย่างแน่นอน และสนับสนุนให้เทรดเดอร์ Forex ดำเนินการด้วยความรอบคอบและระมัดระวังมากขึ้น โดยสิ่งที่ควรพิจารณามีดังต่อไปนี้

1. ควบคุมขนาดตำแหน่ง

เทรดเดอร์ทุกคนควรจำไว้ว่าไม่ใช่ทุกคำสั่งซื้อขายจะทำกำไรได้ นั่นหมายถึงยิ่งคุณเปิดตำแหน่งที่ใหญ่ขึ้นเท่าไร คุณก็ยิ่งมีความเสี่ยงมากขึ้นเท่านั้น ด้วยการควบคุมขนาดตำแหน่ง เทรดเดอร์จะสามารถบรรเทาความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นและจัดการความเสี่ยงโดยรวมได้อย่างมีประสิทธิภาพ

2. วางคำสั่ง Stop Loss

การใช้คำสั่ง Stop Loss จะช่วยให้เทรดเดอร์ปิดคำสั่งซื้อขายได้โดยอัตโนมัติเมื่อราคาไปถึงจุดขาดทุนสูงสุดที่ยอมรับได้ที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ซึ่งจะช่วยลดความเป็นไปได้ที่จะเข้าสู่โซนติดลบ

3. ระมัดระวังการใช้งานเลเวอเรจ

การซื้อขายด้วยเลเวอเรจนั้นมีความซับซ้อนเนื่องจากมันสามารถเพิ่มการขาดทุนและผลกำไรของคุณได้ เทรดเดอร์ควรจำเรื่องนี้ไว้ให้ขึ้นใจและวิเคราะห์ความเสี่ยงทั้งหลายที่เกี่ยวข้อง ขอแนะนำอย่างยิ่งให้ใช้เลเวอเรจระดับกลาง ๆ เพื่อจัดการความเสี่ยงของคุณอย่างมีประสิทธิภาพ

4. ประเมินอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนของคำสั่งซื้อขายล่วงหน้า

ก่อนเปิดคำสั่งซื้อขาย การประเมินอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนนั้นเป็นสิ่งสำคัญที่จะทำให้แน่ใจว่าผลกำไรที่อาจเกิดขึ้นนั้นคุ้มค่ากับความเสี่ยงต่อการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น การกำหนดอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนจะช่วยให้เทรดเดอร์สามารถชั่งน้ำหนักผลตอบแทนที่เป็นไปได้เทียบกับความสูญเสียที่เป็นไปได้ และตัดสินใจว่าการซื้อขายสกุลเงินนั้นคุ้มค่าที่จะเข้าร่วมหรือไม่

5. กระจายพอร์ตการซื้อขาย Forex ของคุณ

ด้วยการลงทุนในคู่สกุลเงินที่แตกต่างกัน เทรดเดอร์จะมั่นใจได้ถึงเสถียรภาพที่มากขึ้นของพอร์ตการลงทุน เนื่องจากการกระจายความเสี่ยงจะช่วยลดผลกระทบจากหนึ่งคำสั่งซื้อขายที่มีต่อพอร์ตการลงทุน Forex โดยรวมของคุณ ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงของการขาดทุนจำนวนมาก

สรุป

การป้องกันยอดคงเหลือติดลบเป็นคุณสมบัติที่มีประโยชน์ที่โบรกเกอร์ Forex เสนอให้ ซึ่งจะช่วยป้องกันไม่ให้บัญชีของเทรดเดอร์ติดลบเนื่องจากคำสั่งซื้อขายที่สูญเสีย ด้วย NBP โบรกเกอร์จะรับประกันได้ว่าลูกค้าของพวกเขาจะไม่เป็นหนี้ เนื่องจากพวกเขาจะเป็นผู้รับผิดชอบในการรีเซ็ตยอดคงเหลือในบัญชีของเทรดเดอร์ให้เป็นศูนย์ NBP ให้การจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพและความมั่นคงทางอารมณ์ ในขณะเดียวกันก็แสดงให้เห็นถึงความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้คือบางครั้ง NBP จะทำให้เทรดเดอร์ขาดความระมัดระวัง ลากกำไรลง และสร้างภาระทางการเงินให้กับโบรกเกอร์ ซึ่งโดยรวมแล้วส่งผลเสียต่อทั้งตลาด ดังนั้น เทรดเดอร์ Forex จำเป็นต้องชั่งน้ำหนักข้อดีและข้อเสียทั้งหมดของ NBP เพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาจะหลีกเลี่ยงแนวคิดที่ทำลายล้างและมีช่วงเวลาซื้อขาย Forex ที่ประสบความสำเร็จ

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

ฉันสามารถซื้อขาย Forex โดยไม่ใช้มาร์จิ้นได้หรือไม่?

ได้ การซื้อขาย Forex โดยไม่ใช้มาร์จิ้นนั้นสามารถทำได้ แต่ต้องใช้เงินทุนจำนวนมาก โดยปกติแล้ว เทรดเดอร์ Forex ที่เปิดสถานะโดยไม่ใช้มาร์จิ้นคือมืออาชีพที่มีเงินทุนจำนวนมาก ซึ่งมักจะเกิน 10,000 ยูโร สิ่งสำคัญที่ควรทราบก็คือ การซื้อขายโดยไม่สนใจมาร์จิ้นนั้นหมายความว่ายิ่งเทรดเดอร์ขาดทุนมากเท่าไร ยอดคงเหลือในบัญชีก็ต้องถูกเติมบ่อยขึ้นเท่านั้น

ฉันสามารถซื้อขายกับ FBS แบบมีการป้องกันยอดคงเหลือติดลบได้หรือไม่?

ได้ โบรกเกอร์ FBS อนุญาตให้ลูกค้าซื้อขายแบบมีการป้องกันยอดคงเหลือติดลบ ซึ่งเป็นการป้องกันไม่ให้ยอดเงินในบัญชีของเทรดเดอร์ตกไปอยู่ในโซนติดลบ FBS ให้บริการ NBP แก่พวกเขา เพื่อให้เทรดเดอร์แน่ใจว่าจะไม่ขาดทุนมากเกินกว่าเงินฝากของพวกเขา

ฉันสามารถซื้อขายโดยมียอดคงเหลือเป็นศูนย์ได้หรือไม่?

หากต้องการซื้อขายโดยไม่ต้องใช้เงินจริง คุณสามารถเปิดบัญชีซื้อขายทดลองที่ให้เงินเสมือนจริงแก่ผู้ใช้ และช่วยให้พวกเขาได้ฝึกใช้ทักษะการซื้อขายในสภาพแวดล้อมที่ปราศจากความเสี่ยง อย่างไรก็ตาม คุณไม่สามารถซื้อขายโดยมียอดคงเหลือเป็นศูนย์ได้เมื่อซื้อขายในบัญชีจริง หากไม่มีเงินทุนเลย คุณก็จะไม่สามารถดำเนินการซื้อขายในการซื้อขายจริงได้ โดยคุณจำเป็นต้องฝากเงินเข้าบัญชีซื้อขายจริงของคุณก่อนที่จะเข้าร่วมกิจกรรมการซื้อขายใด ๆ