การลงทุน ESG อะไร?

บทนำ

การลงทุนด้านสิ่งแวดล้อม (Environment) สังคม (Social) และบรรษัทภิบาล (Governance) หรือ ESG กำลังได้รับความโดดเด่นในวงการการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในชุมชนการซื้อขายฟอเร็กซ์ เนื่องจากนักลงทุนต่างพยายามที่จะรวมการพิจารณาด้านจริยธรรมเข้ากับผลตอบแทนทางการเงินมากขึ้น การลงทุน ESG มุ่งเน้นไปที่หลักทรัพย์ที่ตรงตามเกณฑ์บางประการที่เกี่ยวข้องกับการคุ้มครองสิ่งแวดล้อม ความรับผิดชอบต่อสังคม และบรรษัทภิบาล ด้วยการบูรณาการปัจจัย ESG เข้ากับการตัดสินใจลงทุน เทรดเดอร์และนักลงทุนจึงสามารถจัดการความเสี่ยงและสร้างผลตอบแทนที่ยั่งยืนได้ในระยะยาว

การลงทุน ESG ทำงานอย่างไร

การลงทุน ESG ไม่ใช่แค่การเลือกหุ้นหรือกองทุนที่ดูเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมหรือมีจริยธรรมเท่านั้น แต่มันเกี่ยวข้องกับกระบวนการที่เข้มงวดในการประเมินบริษัทต่าง ๆ ตามเกณฑ์เฉพาะที่ใช้วัดความมุ่งมั่นของบริษัทที่มีต่อความยั่งยืนด้านสิ่งแวดล้อม ความรับผิดชอบต่อสังคม และบรรษัทภิบาล กระบวนการนี้มีการบูรณาการมากขึ้นในกลยุทธ์การซื้อขายฟอเร็กซ์ ซึ่งนักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากตัวชี้วัด ESG เพื่อการตัดสินใจโดยใช้ข้อมูล

1. เกณฑ์ด้านสิ่งแวดล้อม: สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการประเมินว่าบริษัทดำเนินการอย่างไรในฐานะผู้พิทักษ์สิ่งแวดล้อมทางธรรมชาติ นักลงทุนจะพิจารณาการใช้พลังงาน ของเสีย มลพิษ การอนุรักษ์ทรัพยากรธรรมชาติ และการดูแลสัตว์ของบริษัท เกณฑ์ด้านสิ่งแวดล้อมจะพิจารณาความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมที่บริษัทอาจเผชิญ และดูว่าบริษัทจัดการความเสี่ยงเหล่านั้นอย่างไร

2. เกณฑ์ทางสังคม: เป็นการตรวจสอบวิธีที่บริษัทจัดการความสัมพันธ์กับพนักงาน ซัพพลายเออร์ ลูกค้า และชุมชนที่บริษัทดำเนินธุรกิจอยู่ รวมถึงการพิจารณาต่าง ๆ เช่น แนวทางปฏิบัติด้านแรงงานของบริษัท ความปลอดภัยของผลิตภัณฑ์ แนวทางปฏิบัติในการปกป้องข้อมูล และผลกระทบต่อสังคมโดยรวม สิทธิมนุษยชน แรงงานเด็ก ความปลอดภัยในสถานที่ทำงาน และการพัฒนาชุมชน ถือเป็นเกณฑ์ทางสังคมที่สำคัญ

3. เกณฑ์การกำกับดูแล: นักลงทุนจะประเมินบรรษัทภิบาลโดยการตรวจสอบความเป็นผู้นำของบริษัท ค่าตอบแทนผู้บริหาร การตรวจสอบ การควบคุมภายใน และสิทธิของผู้ถือหุ้น การจัดการที่ดีสามารถลดการทุจริต เพิ่มชื่อเสียงของบริษัท และทำให้บริษัทมีความยั่งยืนมากขึ้นในระยะยาว ซึ่งรวมถึงการประเมินแง่มุมต่าง ๆ เช่น ความหลากหลายของคณะกรรมการ ค่าตอบแทนผู้บริหาร และความโปร่งใสในการทำบัญชี

ตัวชี้วัด ESG

ตัวชี้วัด ESG เป็นการวัดเชิงปริมาณเพื่อประเมินว่าบริษัทสอดคล้องกับเกณฑ์ ESG ได้ดีเพียงใด ซึ่งมันสามารถมีอิทธิพลอย่างมากต่อการตัดสินใจลงทุนในการซื้อขายฟอเร็กซ์ ตัวชี้วัดเหล่านี้เป็นสิ่งที่จำเป็นต่อนักลงทุนในการพิจารณาความยั่งยืนและผลกระทบด้านจริยธรรมของการลงทุน เพื่อให้มั่นใจว่าพวกเขาจะมีส่วนสนับสนุนผลลัพธ์ทางสังคมและสิ่งแวดล้อมในเชิงบวก ในขณะที่อาจเพิ่มผลตอบแทนทางการเงินไปด้วย

ประเภทที่สำคัญของตัวชี้วัด ESG

• สิ่งแวดล้อม: ซึ่งรวมถึงการปล่อยก๊าซคาร์บอน การใช้พลังงาน การจัดการขยะ และการใช้น้ำ เครื่องมือต่าง ๆ เช่น Carbon Disclosure Project (CDP) ให้คะแนนบริษัทต่าง ๆ ตามความโปร่งใสและการดำเนินการด้านสิ่งแวดล้อม

• สังคม: ตัวชี้วัดนี้จะมุ่งเน้นไปที่วัฒนธรรมและจริยธรรมของบริษัท เช่น การมีส่วนร่วมของพนักงาน ความหลากหลายและการไม่แบ่งแยก และความสัมพันธกับชุมชน นอกจากนี้ยังมีการประเมินแนวทางปฏิบัติด้านแรงงาน ความรับผิดชอบต่อผลิตภัณฑ์ และอัตราความพึงพอใจของลูกค้าอีกด้วย

• บรรษัทภิบาล: สิ่งเหล่านี้เกี่ยวข้องกับการประเมินความเป็นผู้นำของบริษัท การตรวจสอบ องค์ประกอบของคณะกรรมการ และสิทธิของผู้ถือหุ้น มาตรการต่อต้านการทุจริตและอัตราส่วนความหลากหลายของคณะกรรมการเป็นตัวชี้วัดบรรษัทภิบาลโดยทั่วไป

นักลงทุนและ ESG

การเพิ่มขึ้นของการลงทุน ESG สะท้อนให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงในลำดับความสำคัญของนักลงทุนทั้งสถาบันและรายย่อย ซึ่งให้ความสำคัญกับความยั่งยืนและผลกระทบทางจริยธรรมในกลยุทธ์การลงทุนของพวกเขามากขึ้น

นักลงทุนสถาบัน เช่น กองทุนบำเหน็จบำนาญ บริษัทประกันภัย และกองทุนรวมที่ลงทุน มีบทบาทสำคัญในการขับเคลื่อนวาระการลงทุน ESG พวกเขาต้องการการเปิดเผยข้อมูล ESG ที่ดีขึ้นมากขึ้นเรื่อย ๆ เนื่องจากปัจจัยเหล่านี้สามารถส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อผลการดำเนินงานทางการเงินและบัญชีรายการความเสี่ยงของพวกเขา

นักลงทุนรายย่อยยังหันมาใช้การลงทุน ESG เพื่อจัดพอร์ตการลงทุนให้สอดคล้องกับความเชื่อทางจริยธรรมและแสวงหาผลตอบแทนที่สูงขึ้น นักลงทุนรายย่อยจำนวนมากชอบบริษัทที่ให้ความสำคัญกับความยั่งยืน โดยเชื่อว่าบริษัทเหล่านี้เตรียมพร้อมรับมือกับความท้าทายในอนาคตได้ดีขึ้น และจะมีความยืดหยุ่นและทำกำไรได้มากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

การลงทุน ESG แตกต่างจากการลงทุนอย่างยั่งยืนอย่างไร?

ESG และการลงทุนที่ยั่งยืน แม้จะมีความหมายที่คล้ายคลึงกัน แต่ก็มีแนวทางปฏิบัติทางด้านจริยธรรม สิ่งแวดล้อม และสังคมที่แตกต่างกัน ซึ่งเหมาะกับการลงทุนที่สอดคล้องกับคุณค่าส่วนบุคคลและวัตถุประสงค์ทางการเงินในระยะยาว

การลงทุน ESG

กลยุทธ์นี้จะประเมินบริษัทตามปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล และตัวชี้วัดทางการเงินแบบดั้งเดิม โดยดูว่าปัจจัยเหล่านี้ส่งผลต่อประสิทธิภาพทางการเงินอย่างไร และรวมถึงการประเมินการดำเนินงานของบริษัทและการบริหารความเสี่ยง เช่น การปล่อยก๊าซคาร์บอน แนวทางปฏิบัติด้านแรงงาน และบรรษัทภิบาล การลงทุน ESG อาจใช้การคัดกรองเชิงลบเพื่อยกเว้นบริษัทที่ไม่ปฏิบัติตามมาตรฐานเฉพาะ

การลงทุนอย่างยั่งยืน

แนวทางนี้กว้างกว่า ESG โดยพิจารณาเกณฑ์ ESG และกำหนดเป้าหมายการลงทุนในองค์กรที่มีผลกระทบเชิงบวกต่อสิ่งแวดล้อมหรือสังคม ตัวอย่าง ได้แก่ โครงการพลังงานทดแทนหรือบริษัทที่บุกเบิกนวัตกรรมด้านการดูแลสุขภาพ การลงทุนอย่างยั่งยืนมักใช้การคัดกรองเชิงบวกในการเลือกบริษัทที่มีส่วนร่วมในวัตถุประสงค์ทางสังคมหรือสิ่งแวดล้อม

ในส่วนของตัวชี้วัดผลการดำเนินงาน การลงทุน ESG จะมุ่งเน้นไปที่ผลกระทบทางการเงินของปัจจัย ESG ในทางตรงกันข้าม การลงทุนที่ยั่งยืนจะประเมินผลกระทบที่จับต้องได้ของการลงทุนที่มีต่อสังคมหรือสิ่งแวดล้อม เช่น การลดความยากจนหรือเพิ่มการเข้าถึงการศึกษา

ESG มีความหมายต่อธุรกิจอย่างไร?

สำหรับธุรกิจ การนำหลักการ ESG มาใช้นั้นอยู่เหนือความรับผิดชอบขององค์กร ซึ่งเป็นกลยุทธ์พื้นฐานที่ขับเคลื่อนการเติบโตที่ยั่งยืน ปรับปรุงชื่อเสียงของแบรนด์ และดึงดูดนักลงทุนและลูกค้า ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ บริษัทที่มีความมุ่งมั่นต่อ ESG ที่แข็งแกร่งสามารถมีอิทธิพลต่อการรับรู้ของตลาดและเสถียรภาพของสกุลเงินได้อย่างมาก

เกณฑ์ ESG ช่วยให้ธุรกิจสามารถระบุและจัดการความเสี่ยงที่อาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อเสถียรภาพทางการเงิน ความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อม เช่น การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศอาจส่งผลกระทบต่อการดำเนินงานและห่วงโซ่อุปทาน ในขณะที่ความเสี่ยงทางสังคม เช่น แนวทางปฏิบัติด้านแรงงานและชุมชนสัมพันธ์ ส่งผลกระทบต่อประสิทธิภาพการทำงานของพนักงานและความภักดีต่อแบรนด์ ความเสี่ยงด้านการกำกับดูแล รวมถึงความโปร่งใสและการละเลยด้านจริยธรรมสามารถนำไปสู่ความยุ่งยากในด้านกฎหมายและความเสียหายต่อชื่อเสียง

นอกจากนี้ บริษัทที่บูรณาการหลักการ ESG ในเชิงรุกมักจะคิดค้น พัฒนาผลิตภัณฑ์ที่ยั่งยืน และใช้กระบวนการที่มีประสิทธิภาพซึ่งตอบสนองความต้องการของผู้บริโภคที่มีการเปลี่ยนแปลง สิ่งนี้ไม่เพียงแต่สร้างความได้เปรียบทางการแข่งขัน แต่ยังเปิดตลาดใหม่ ๆ อีกด้วย

ในด้านการเงิน โปรไฟล์ ESG ที่แข็งแกร่งนั้นจะช่วยอำนวยความสะดวกในการเข้าถึงเงินทุน เนื่องจากนักลงทุนจะมองหาบริษัทที่มุ่งมั่นในแนวทางปฏิบัติที่ยั่งยืนมากขึ้น ซึ่งมักจะส่งผลให้มีต้นทุนการกู้ยืมและเงื่อนไขการลงทุนที่เอื้ออำนวย นอกจากนี้ การจัดการปัจจัย ESG จะช่วยเพิ่มมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้นในระยะยาวได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยนักลงทุนมองว่าแนวทางปฏิบัติ ESG ที่แข็งแกร่งนั้นเป็นตัวบ่งชี้ถึงผลการดำเนินงานทางการเงินที่ดีขึ้นและความผันผวนที่ลดลง

ฉันจะรู้ได้อย่างไรว่าการลงทุนใดที่เป็น ESG?

การระบุการลงทุน ESG จำเป็นต้องมีความเข้าใจเครื่องมือ ตัวชี้วัด และทรัพยากรต่าง ๆ ที่มีอยู่เพื่อประเมินการปฏิบัติตาม ESG ของโอกาสในการลงทุนที่มีศักยภาพ สิ่งนี้จะเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบสถานะและการใช้การให้คะแนน ESG ที่เชื่อถือได้จากองค์กรเฉพาะทางสำหรับเทรดเดอร์และนักลงทุนฟอเร็กซ์

การให้คะแนน ESG และการรายงาน

• MSCI, Sustainalytics และ Morningstar ให้คะแนนตามแนวทางปฏิบัติด้านสิ่งแวดล้อม ความรับผิดชอบต่อสังคม และบรรษัทภิบาล การให้คะแนนมีตั้งแต่ระดับผู้นำ (การปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเคร่งครัด) ไปจนถึงระดับที่ล้าหลัง (การปฏิบัติตามข้อกำหนดแบบหลวม ๆ) จะช่วยให้นักลงทุนสามารถประเมินประสิทธิภาพ ESG ได้

• บริษัทต่าง ๆ จะเผยแพร่รายงานความยั่งยืนที่ให้รายละเอียดเกี่ยวกับกลยุทธ์ ESG ความสำเร็จ และความมุ่งมั่น โดยนำเสนอข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความพยายามด้านความยั่งยืน

การยืนยันโดยบุคคลที่สาม

• การตรวจสอบโดยบุคคลที่สามโดยผู้ตรวจสอบอิสระจะตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลในรายงานความยั่งยืน ซึ่งจะช่วยเพิ่มความน่าเชื่อถือ

• การรับรองเช่น GRI, LEED และ ISO 14001 บ่งชี้ถึงการปฏิบัติตาม ESG โดยมีกรอบการจัดการ ESG และการรายงาน

เครื่องมือคัดกรองการลงทุน

• ผู้ให้บริการทางการเงินจะมีเครื่องมือในการคัดกรองการลงทุนตามเกณฑ์ ESG ซึ่งช่วยให้นักลงทุนสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีจริยธรรมได้

• แพลตฟอร์มสมัยใหม่จะมี robo-advisors ที่เชี่ยวชาญด้าน ESG ซึ่งใช้อัลกอริธึมเพื่อจัดการการลงทุนตามเกณฑ์ ESG ทำให้กระบวนการง่ายขึ้นสำหรับผู้ที่ไม่มีความเชี่ยวชาญ

สรุป

การลงทุน ESG แสดงถึงการเปลี่ยนแปลงไปสู่แนวทางปฏิบัติด้านการลงทุนที่ยั่งยืนและมีจริยธรรม มันมีอิทธิพลต่อการซื้อขายฟอเร็กซ์โดยเชื่อมโยงประสิทธิภาพ ESG ของประเทศเข้ากับเสถียรภาพของสกุลเงิน การวิจัยแสดงให้เห็นว่าการลงทุน ESG มีประสิทธิภาพเหนือกว่าการลงทุนแบบดั้งเดิม เนื่องจากมีการจัดการที่ดีขึ้นและมีการลดความเสี่ยง การเติบโตของการลงทุน ESG คาดว่าจะดำเนินต่อไป โดยเพิ่มความพร้อมใช้งานของข้อมูล ESG และส่งผลกระทบต่อการซื้อขายฟอเร็กซ์โดยนำเสนอข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความเสี่ยงของประเทศและเสถียรภาพทางเศรษฐกิจ

คำถามที่พบบ่อย

คะแนน ESG มีวิธีการคำนวณอย่างไร?

คะแนน ESG ซึ่งเป็นศูนย์กลางในการทำความเข้าใจธรรมาภิบาลด้านสิ่งแวดล้อม สังคม ได้มาจากการประเมินการยึดมั่นของบริษัทในมาตรฐานด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล ที่ปรึกษาและบริษัทต่าง ๆ จะสร้างคะแนนเหล่านี้โดยใช้ข้อมูลจากแหล่งต่าง ๆ รวมถึงรายงานความยั่งยืนและการเปิดเผยต่อสาธารณะ

ทำไมคุณควรเลือกการลงทุน ESG?

การลงทุน ESG มอบสิทธิประโยชน์สองประการ ได้แก่ ความสอดคล้องกับค่านิยมทางจริยธรรมส่วนบุคคลและศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนทางการเงินที่แข็งแกร่ง บริษัทที่มีโปรไฟล์ ESG ที่มั่นคงมักจะมีความพร้อมที่ดีกว่าในการจัดการความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสจำนวนมากซึ่งจะช่วยเพิ่มความสามารถในการทำกำไรในระยะยาวได้ กลยุทธ์การลงทุนนี้มุ่งเน้นไปที่บริษัทที่ให้ความสำคัญกับแนวทางปฏิบัติที่ยั่งยืนและมีจริยธรรม ดึงดูดผู้ที่พิจารณาถึงผลกระทบขององค์กรที่มีต่อปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม

ESG เป็นที่ถกเถียงกันหรือไม่?

การถกเถียงกันเกี่ยวกับการลงทุน ESG จะมุ่งเน้นไปที่การตีความเชิงอัตนัยเกี่ยวกับแนวปฏิบัติด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล นักวิจารณ์ต่างตั้งคำถามถึงผลกระทบของเกณฑ์ ESG ที่มีต่อผลตอบแทนการลงทุน และโต้แย้งว่าอาจทำให้การตัดสินใจลงทุนเป็นเรื่องการเมือง อย่างไรก็ตาม ผู้สนับสนุนการลงทุน ESG ยืนยันว่าได้ระบุความเสี่ยงและโอกาสที่สำคัญซึ่งถูกมองข้ามโดยการวิเคราะห์ทางการเงินแบบดั้งเดิม โดยเน้นถึงผลประโยชน์ระยะยาวของความยั่งยืนในการดำเนินธุรกิจ

คุณจะมองหาการลงทุน ESG ได้อย่างไร?

นักลงทุนที่ต้องการปรับใช้กลยุทธ์การลงทุน ESG สามารถปรึกษาที่ปรึกษาในด้านนี้หรือติดต่อบริษัทที่เสนอกองทุน ESG โดยเฉพาะ ตอนนี้ดัชนีหุ้นจำนวนมากรวมบริษัทที่เน้น ESG เอาไว้ด้วย ซึ่งช่วยอำนวยการเข้าถึงการลงทุนเหล่านี้ได้ง่ายขึ้น

สรุป

การลงทุน ESG เป็นมากกว่ากระแส มันกลายเป็นลักษณะพื้นฐานในการจัดสรรเงินทุนของรายย่อยและสถาบันต่าง ๆ โดยแสดงถึงแนวทางที่ครอบคลุมโดยคำนึงถึงคุณภาพของผลตอบแทนทางการเงิน การดูแลสิ่งแวดล้อม ความรับผิดชอบต่อสังคม และบรรษัทภิบาล สำหรับผู้ที่อยู่ในตลาดฟอเร็กซ์ การรวมการพิจารณา ESG เข้ากับกลยุทธ์การซื้อขายถือเป็นการก้าวไปสู่การลงทุนอย่างมีความรับผิดชอบและเป็นเส้นทางที่มีศักยภาพในการเพิ่มผลกำไรและการบริหารความเสี่ยง