การบริหารความเสี่ยง

อ่านบทความบนเว็บไซต์ของ FBS

การจัดการความเสี่ยงเป็นองค์ประกอบสำคัญของการซื้อขาย Forex มันดีกว่าที่จะเข้าใจความจริงง่ายๆ นี้ได้เร็วกว่าเข้าใจในภายหลังและจำเป็นต้องใช้ความพยายามอย่างมากในการเรียนรู้วิทยาศาสตร์นี้

ตามคำนิยามแล้ว การบริหารความเสี่ยงคือการระบุ การวิเคราะห์ การประเมิน การควบคุม และการหลีกเลี่ย งการลด หรือการกำจัดความเสี่ยงที่ไม่สามารถยอมรับได้ ความเสี่ยงที่มีอยู่สำหรับผู้ค้า Forex ที่ง่ายต่อการทำความเข้าใจคือ: ความเสี่ยงที่เคยเกิดขึ้นจากการค้าที่ไม่ดีซึ่งปิดตัวลงด้วยการสูญเสีย

เทรดเดอร์ไม่สามารถควบคุมการเคลื่อนไหวของราคาและไม่สามารถมั่นใจได้เต็มร้อยเกี่ยวกับผลการค้าของเขา/เธอได้ อย่างไรก็ตามคุณสามารถควบคุมสิ่งอื่นๆ อีกมากมายได้: เมื่อต้องซื้อขายและเมื่อไหร่ไม่ต้อการซื้อขาย สิ่งที่ต้องซื้อขาย ออกจากการซื้อขายเมื่อไหร่ จะเปิด position ได้ใหญ่แค่ไหน เมื่อคุณเปิดคำสั่งซื้อคุณสามารถทราบสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดได้หากคุณมีกลไกด้านความปลอดภัยอยู่ ตัวอย่างเช่น หากคุณมีคำสั่ง Stop Loss คุณทราบว่าการสูญเสียสูงสุดของคุณในการซื้อขายนี้จะไม่เกินขนาดของ Stop Loss นั่นหมายความว่าคุณไม่ควรกังวลกับการสูญเสียและสามารถมุ่งความสนใจไปที่การชนะได้

นอกจากนี้การจัดการความเสี่ยงยังช่วยให้เทรดเดอร์สามารถทำกำไรได้แม้จะมีเพียง 30% เท่านั้นที่ประสบความสำเร็จ เป็นไปได้อย่างไร? มาหาคำตอบกันเถอะ

เป็นเทรดเดอร์ที่ควบคุมได้

เราwfhแยกแยะการซื้อขาย Forex เป็นสองวิธี: การซื้อขายโดยประมาทและการซื้อขายโดยมีการควบคุม เทรดเดอร์ที่ประมาทจะไม่มีแนวทางอย่างเป็นระบบและไม่ใช้คำสั่ง Stop Loss เทรดเดอร์ดังกล่าวจะสูญเสียเงินเดิมพันที่เขา/เธอไม่สามารถที่จะสร้างได้ มันเป็นผลให้เทรดเดอร์เหล่านี้อยู่ภายใต้ความเครียดอย่างต่อเนื่องซึ่งเป็นสิ่งที่ผลักดันให้เขาตัดสินใจผิดพลาด

ในทางกลับกันผู้ค้าที่มีการควบคุมมีระบบการซื้อขายที่เหมาะกับบุคลิกของเขา เขาใช้กฎของการจัดการความเสี่ยงและการซื้อขายกับเงินสำรอง เทรดเดอร์รายดังกล่าวเป็นผู้เรียนที่มีความกระตือรือร้นซึ่งมีความมั่นคงทางด้านจิตใจและจะสามารถอยู่ในตลาดได้เป็นเวลานานและจะกลายเป็นเทรดเดอร์มืออาชีพในที่สุด

นอกจากนี้โปรดทราบว่ายิ่งมีการสูญเสียที่มากขึ้นในบัญชีของคุณเท่าไหร่ การกู้คืนเงินของคุณไปยังตำแหน่งเริ่มต้นก็จะยิ่งยากขึ้นเท่านั้น ตัวอย่างเช่น หากคุณมีเงิน $100 และสูญเสีย $50 (50% ของทุน) คุณจะต้องเพิ่ม $50 จาก 100% เพื่อให้บัญชีของคุณกลับมาที่ $100 สรุปได้ว่าจำเป็นต้องระมัดระวังและไม่ให้สูญเสียเกิดขึ้น

ความสำคัญของ Position sizing

ความลับของการจำกัดความสูญเสียอยู่ในการปรับตำแหน่งตำแหน่งที่สาม - เลเวอเรจ - Stop Loss Position sizing คือเทคนิคที่กำหนดจำนวนหน่วยที่คุณควรซื้อขายเพื่อให้ได้ระดับความเสี่ยงที่ต้องการ

การเลือกขนาดตำแหน่งของคุณอย่างฉลาดเป็นเรื่องสำคัญมาก นี่คือกฎทองของเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์: ความเสี่ยงไม่เกิน 1-2% ของเงินฝากสำหรับการซื้อขาย 1 ครั้ง ดูตารางด้านล่าง มันแสดงให้เห็นถึงเทรดเดอร์ 2 คนที่มีจำนวนเงินเริ่มต้นเดียวกัน - $20,000 ความแตกต่างก็คือคนแรกมีความเสี่ยง 2% ของบัญชีของเขาในแต่ละการซื้อขายในขณะที่คนที่สองมีความเสี่ยง 10% ของบัญชีของเขาในแต่ละการซื้อขาย หากเทรดเดอร์แต่ละคนมีการซื้อขายที่สูญเสีย 10 รายการ คนแรกจะเหลือ $16,675 คนที่สองจะเหลือเพียง $7,748 เท่านั้น

Leverage และ Margin

โบรกเกอร์ Forex ให้โอกาสแก่เทรดเดอร์ในการซื้อขายด้วยเงินมากกว่ายอดเงินในบัญชีของตน นี่เรียกว่าการซื้อขายตาม margin margin คือจำนวนเงินที่คุณต้องมีในบัญชีของคุณเพื่อที่จะซื้อสกุลเงินด้วยเครดิต หรือพูดอีกนัยหนึ่งคือเพื่อเปิดการซื้อขายจำนวนเงินที่มากกว่าที่คุณมีอยู่

ตามที่เราได้กล่าวถึงในหลักสูตรสำหรับผู้เริ่มต้น โบรกเกอร์ Forex ได้กำหนดความต้องการด้าน margin สำหรับลูกค้า โดยปกติแล้ว margin เท่ากับ 1-2% ของขนาดตำแหน่ง ความต้องการด้าน margin 1% อาจเรียกว่า leverage 100: 1

Leverage = กำลังซื้อ/ทุนที่ลงทุน

ตัวอย่างเช่น หากคุณทำการซื้อขาย EUR.USD 1 standard lot ($100,000) ในขณะที่มีเงินเพียง $1,000 หมายความว่าคุณใช้อัตราส่วน leverage 1: 100 กล่าวอีกนัยหนึ่งคือทุกๆ 1 ดอลลาร์ที่คุณมีอยู่ในบัญชีของคุณ คุณสามารถวางการค้ามูลค่า $100 ในตลาด Forex ได้ ผู้ค้าจะซื้อขายกับ leverage 50: 1, 100: 1, 200: 1 หรือมากกว่านั้นก็ได้ขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์และกฎระเบียบ ความสามารถในการใช้ leverage สูงๆ จะทำให้ Forex แตกต่างจากตลาดอื่นๆ

คุณสามารถเห็นถึงพลังของ leverage ในตารางด้านล่าง: ด้วยค่าที่แตกต่างกันของ leverage คุณจะได้รับกำลังซื้อที่แตกต่างกันและจำนวนกำไรที่แตกต่างกัน

ลองศึกษาอีกตัวอย่าง หากคุณซื้อขายด้วย $1,000 และ leverage 100: 1 คุณสามารถเปิดตำแหน่งได้ที่ $100,000 ในกรณีนี้กำไร $1,000 หมายถึง 100% ของกำไรของคุณ หากคุณไม่ได้ใช้ leverage และได้รับเงิน $1,000 เท่ากัน คุณจะต้องใช้เงินทั้งหมด ($100,000) ในบัญชีของคุณ เปอร์เซ็นต์กำไรของคุณจะเล็กลง ($1,000\$100,000 = 1%) เช่นเดียวกับการสูญเสีย: ตำแหน่ง leveraged จะขยายการสูญเสีย

คุณสามารถเห็นได้ว่าแม้ leverage จะมีประโยชน์ที่เห็นได้ชัด ผู้ค้าก็ยังคงต้องระวัง Leverage เป็นดาบสองคม: มันเพิ่มทั้งกำไรและการสูญเสียของคุณ ดังนั้นเราจึงแนะนำให้ใช้คำสั่ง Stop Loss เพื่อจำกัดการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นเมื่อทำการซื้อขายด้วย leverage

ให้สังเกตพารามิเตอร์ที่เรียกว่า "margin level" ระดับหลักประกันคือจำนวนครั้งของอัตรากำไรที่ใช้ margin สามารถครอบคลุมได้โดยมูลค่าของบัญชีของคุณ มันเป็นตัวบ่งชี้ที่สำคัญว่าแนวโน้มการซื้อขายของคุณที่ผันผวนจะจะเป็นอย่างไร ระดับค่า margin ที่ต่ำลง swings ที่คุณจะได้รับจะใหญ่ขึ้นเท่านั้น หากระดับ margin ของคุณน้อยกว่า 500% มันหมายความว่าคุณน่าจะมีเสี่ยงกับบัญชีของคุณมากเกินไป

อัตราส่วนความเสี่ยง-ผลตอบแทน

อัตราส่วนความเสี่ยง/ผลตอบแทนคือจำนวนกำไรที่คุณวางแผนที่จะได้รับในตำแหน่งเทียบกับสิ่งที่คุณกำลังเสี่ยงในกรณีของการสูญเสีย ถ้าหาก Stop Loss ของคุณเท่ากับ 10 Pips และ Take Profit ของคุณเท่ากับ 50 points อัตราส่วนความเสี่ยง/ผลตอบแทนเท่ากับ 1: 5

อัตราส่วนความเสี่ยง/ผลตอบแทนเป็นอีกหนึ่งสิ่งที่คุณสามารถควบคุมได้ เราขอแนะนำให้มีผลตอบแทนมากกว่าความเสี่ยงเสมอเพื่อเพิ่มโอกาสในการได้รับผลกำไร ยิ่งผลตอบแทนใหญ๋มากขึ้นเท่าไหร่ บัญชีของคุณสามารถทนต่อความล้มเหลวในการซื้อขายในแต่ละครั้งได้มากเท่านั้น หากคุณมีอัตราส่วนความเสี่ยง/ผลตอบแทน 1: 5 การซื้อขายที่ประสบความสำเร็จหนึ่งจะช่วยให้คุณมีธุรกิจการซื้อขายที่ไม่ดี 5 การซื้อขายที่มีอัตราส่วนเดียวกัน

อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนขึ้นอยู่กับลักษณะการซื้อขายของคุณและสภาวะตลาด (ระดับความผันผวน สถานะของตลาด - แนวโน้มหรือช่วง) ไม่มีวิธีแก้ปัญหาแบบสากลที่นี่ เราขอแนะนำให้ผลตอบแทนสูงกว่าความเสี่ยงสำหรับการซื้อขายส่วนใหญ่ เมื่อมีการซื้อขายตามแนวโน้มอัตราความเสี่ยง/ผลตอบแทนอาจเป็น 1: 2 หรือ 1: 3 เมื่อคุณเข้าสู่ตลาดเมื่อฝ่าระดับที่เฉพาะเจาะจง คุณอาจเลือกอัตราส่วนความเสี่ยง/ผลตอบแทน 1: 4 หรือ 1: 5 เมื่อซื้อขายใน range อัตรา 1: 1 อาจเป็นอัตราที่เหมาะสม

กระจาย

การกระจายการลงทุนเป็นหลักการสำคัญในการลงทุน คุณไม่จำเป็นต้อง "ลงทุนลงแรงไปกับสิ่งเดียว" เพราะบางอย่างหากพลาดก็จะทำให้เสียทุกอย่าง การแก้ปัญหาคือการใช้หลักการพอร์ตโฟลิโอและการค้าคู่สกุลเงินหลายสกุล ตรวจสอบให้แน่ใจด้วยว่าคุณรู้จักคู่สกุลเงินเหล่านี้ (ปัจจัยที่ทำให้สกุลเงินเคลื่อนไหว) ทุกสกุลเงินมีคุณสมบัติพิเศษ มันเป็นความคิดที่ดีในการทดลองใช้บัญชีสาธิตเพื่อดูว่าทั้งคู่ทำปฏิกิริยากับข่าวต่างๆ ได้อย่างไร

ตระหนักถึงความสัมพันธ์ของสกุลเงิน ตัวอย่างเช่น EUR/USD และ USD/CHF มีความสัมพันธ์ผกผันสูง หากคุณขาย EUR/USD และซื้อ USD/CHF คุณจะได้รับเงินเป็นสองเท่าของ USD และไปในทิศทางเดียวกัน มันเท่ากับ 2 lots ของ USD หากค่าเงินดอลล่าร์สหรัฐฯลดลง ตำแหน่งทั้งสองของคุณจะสูญเสียไป

ทำตามแผน

สิ่งที่ทำให้การซื้อขายมีความเสี่ยงคือความคิดในการดำเนินการที่ไม่ถูกต้อง ข้อเสียและการสูญเสียเป็นเรื่องธรรมชาติ คุณไม่สามารถควบคุมการซื้อขายได้ว่าการซื้อขายครั้งไหนจะดีหรือครั้งไหนจะไม่ดี ความเสี่ยงเกิดขึ้นเมื่อคุณไม่ทราบว่าคุณกำลังทำอะไรอยู่หรือเมื่อคุณเบี่ยงเบนไปจากแผนการซื้อขายของคุณ

แผนการซื้อขายเป็นสิ่งที่เฉพาะตัวอย่างมาก: เทรดเดอร์ทุกรายต้องการแผนการค้าเฉพาะบุคคล แผนดังกล่าวควรรวมถึงความคาดหวังส่วนตัว กฎการบริหารความเสี่ยง และระบบการซื้อขายของคุณ ในขณะที่ Benjamin Franklin (หรืออาจจะมีคนอื่น) พูดว่า "การไม่ได้วางแผนเท่ากับคุณวางแผนที่จะล้มเหลว"

การวางแผนจะช่วยให้คุณจัดระเบียบความคิด ควบคุมอารมณ์ และหลีกเลี่ยงการตัดสินใจที่จะทำอะไรรีบร้อนได้

จงเป็นเทรดเดอร์ที่มีความใฝ่เรียนตลอดชีวิต

ทุ่มเทเวลาในการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการซื้อขายและการวิเคราะห์ตลาด อ่านบทความและหนังสือ ดูวิดีโอ เข้าร่วมการสัมมนาผ่านเว็บ และการสัมมนา ความรู้ที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับตลาดถือเป็นการประกันที่ดีที่สุดในจากการตัดสินใจที่ไม่ดี

เริ่มการเทรด

อัปเดทแล้ว • 2022-03-15